华富中证港股通改革药指数型发起式      证券投资基金      招募说明书  基金治理东谈主：华富基金治理有限公司  基金托管东谈主：中信证券股份有限公司       二〇二五年五月 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                                                                                                           招募说明书 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                   招募说明书                    要害指示   华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”） 的召募肯求经中国证监会 2025 年 5 月 13 日证监许可【2025】1016 号文准予募 集注册。   基金治理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和商场出息作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金的标的指数为中证港股通改革药指数偏激翌日可能发生的变更。指数 编制决策简介如下：   中证港股通空洞指数样本   对样本空间内证券，诡计每月的日换手率中位数算作月换手率，剔除往常 成交金额大于 5000 万港元。   （1）对于样本空间内合适可投资性筛选条件的证券，登第业务波及改革药 研发以及为制药企业提供药物研究、斥地和分娩等服务的上市公司证券算作待选 样本；   （2）在上述待选样本中，按照往常一年日均总市值由高到低排序，登第排 名靠前的 50 只证券算作指数样本，不及 50 只时一谈纳入。   指数诡计公式为：   其中，调整市值＝∑(证券价钱×调整股本数×权重因子×汇率)。汇率、调 整股本数的诡计方法、除数修正方法参见诡计与帮衬详情。权重因子介于 0 和 1 之间，以使单个样本权重不进步 10%。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金               招募说明书 站（http://www.csindex.com.cn/）。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应雅致阅读基金合同、本招募说 明书及基金产物贵府提要等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值。投资者根 据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。本基金属于股 票型基金，其预期收益及预期风险水平高于搀杂型基金、债券型基金与货币商场 基金。本基金主要投资于标的指数成份股偏激备选成份股，具有与标的指数访佛 的风险收益特征。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动，投 资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物特性，自主判断基金的投资价值， 充分筹商自身的风险承受能力，感性判断商场，自主作念出投资决策，并自行承担 基金投资中出现的各样风险，包括：商场风险、治理风险、估值风险、流动性风 险、本基金的特定风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险和其他风险等。基金治理东谈主建议投资东谈主根据自身的风险收 益偏好，遴聘得当我方的基金产物，而且中持久持有。    本基金为股票型指数基金，投资者投资于本基金面对追踪舛误限定未达约定 主义、指数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险。    本基金可参与国债期货、股指期货等金融繁衍品交易，金融繁衍品是一种金 默契约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源自于对挂钩资 产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。    本基金钞票投资内地与香港股票商场交易互联互通机制下允许买卖的规则 鸿沟内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），可能使 本基金面对港股通交易机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交易执法等 各异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能透深入比 A 股更为剧烈的 股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机 制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可 平常交易，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金投资港 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 股通标的股票的具体风险请参见本招募说明书“风险揭示”章节内容。   基金治理东谈主依照恪称职守、浑厚信用、严慎接力的原则治理和运用基金钞票， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往功绩并不预示其翌日透露，基金治理东谈主治理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩透露的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者闲隙” 原则，在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行包袱。   本基金单一投资者（基金治理东谈主、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主 员算作发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 外，法律法则或监管机构另有规则的，从其规则。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书                  第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息暴露治理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规则》（以下简称“《流动性风 险治理规则》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》 （以下简称“《指数基金指引》”）和其他联系法律法则的规则，以及《华富中 证港股通改革药指数型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编 写。   本招募说明书发达了华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金（以 下简称“本基金”或“基金”）的投资主义、策略、风险、费率等与投资东谈主投资 决策联系的一谈必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性阐发或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府肯求召募的。本基金治理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他 联系规则享有权益、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权益和义务， 应详备查阅基金合同。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                      招募说明书                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 通改革药指数型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用校正 和补充 募说明书》偏激更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其每每作念 出的校正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露治理办法》及颁布机关对其每每作念 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                     招募说明书 出的校正 施的《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其每每作念出的校正 务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资治理办法》（包括颁布机关对其每每作念出的校正）及相 关法律法则规则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者， 包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的 合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主坚贞了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 限公司或接受华富基金治理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                招募说明书 治理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的 日期 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 不得进步 3 个月 怒放日 该服务日为非港股通交易日，则本基金不怒放申购和赎回等业务） 表率基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金治理 东谈主和投资东谈主共同效用 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 规则的条件，肯求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调度为基金 治理东谈主治理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入 肯求份额总和后的余额)进步上一怒放日基金总份额的 10% 行进款利息、已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款偏激他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 不同，将基金份额分为不同的类别 别基金钞票入网提销售服务费的基金份额类别 别基金钞票入网提销售服务费的基金份额类别 刊及《信息暴露办法》规则的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                     招募说明书 基金份额持有东谈主服务的用度 件 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其每每作念出的校正 机关对其每每作念出的校正 以合理价钱给以变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公斥地行股票、钞票接济证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或 交易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实配给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险治理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，成心账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在要紧不确定性的钞票；（三）其他钞票价值存在要紧不确 定性的钞票 基金基金产物贵府提要》偏激更新 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 易互联互通机制买卖规则鸿沟内的香港联合交易所上市的股票 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归赵 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 金治理东谈主固有资金、公司高档治理东谈主员或者基金司理（指基金治理东谈主职工中照章 具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等东谈主员资金 金份额持有期限不少于三年的基金治理东谈主的鼓励、基金治理东谈主、基金治理东谈主高档 治理东谈主员或基金司理等东谈主员 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                   招募说明书                 第三部分 基金治理东谈主   一、基金治理东谈主概况   称呼：华富基金治理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：赵万利   设立日期：2004 年 4 月 19 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号   组织体式：有限职责公司   注册本钱：2.5 亿元东谈主民币   存续期间：络续策划   磋议东谈主：邵恒   电话：021-68886996   传真：021-68887997   股权结构：华安证券股份有限公司 49%、安徽省信用融资担保集团有限公司   二、主要东谈主员情况   余海春，董事长，硕士研究生学历，历任中国东谈主民银行和县支行职工，安徽 省证券公司合肥营业部职工，上海自忠路营业部业务司理，合肥第二营业部业务 司理、司理助理，华安证券股份有限公司证券投资总部交易部司理、副总司理， 池州东湖南路营业部总司理，合肥花坛街营业部总司理，办公室主任、固定收益 部总司理、证券投资治理总部总司理，华富基金治理有限公司总司理，华安证券 股份有限公司机构治理部总司理。现任华安证券股份有限公司总司理助理。   满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，治理学硕士，CPA。历任谈勤控 股股份有限公司财务部总司理，华富基金治理有限公司监察稽核部副总监兼董事 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得钞票治理有限公司监事，华富基金治理 有限公司守护长。   林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）设立委员会科员、 政府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、督查室 主任科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副文告、副秘书长(正 处级)，共青团安徽省委员会帮衬青少年权益部副部长、副部长(正处级），共青 团安徽省委员会青少年发展和权益帮衬部筹备组正处级辅导干部、共青团安徽省 委员会少年部调研员（主理服务）、青少年发展和权益帮衬部部长，安徽省信用 融资担保集团党建服务部副总司理（中层正职职级）、东谈主力资源部(党委组织部） 总司理、党委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总司理助理。   郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局 （非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处 长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资治理中心）本钱商场处（企 业融资处）副处长（主理服务），合肥市金融办担保与保障处处长，合肥市金融 办本钱商场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总 司理、党委副文告、总司理，合肥硕数据钞票运营有限公司董事长。现任合肥兴 泰金融控股（集团）有限公司党委文告、董事长，兼任合肥兴泰本钱治理有限公 司董事长等职务。   曹华玮先生，董事，经济治理本科学历，工商治理硕士。先后供职于庆泰信 托公司、新疆金新相信投资股份有限公司、德恒证券有限职责公司、嘉实基金管 理有限公司、汇添富基金治理有限公司、华泰柏瑞基金治理有限公司。历任华富 基金治理有限公司总司理助理、机构搭理部总监、副总司理、常务副总司理，上 海华富利得钞票治理有限公司董事长。现任华富基金治理有限公司总司理。   刘瑞中先生，孤独董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教 师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国海外期货经纪有限 公司信息部司理、深圳公司副总司理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证 券公司（现巨田证券）高档参谋人，北京华创投资治理有限公司总司理。现任冠通 期货经纪有限公司孤独董事，星河证券孤独董事及北京博星证券投资参谋人有限公 司孤独董事等职务。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   陈庆平先生，孤独董事，工商治理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长， 申银证券公司哈尔滨营业部总司理，宁波海外银行上海分行行长，上海金融学院 客座解说。   张赛好意思女士，孤独董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团 委副文告，上海建平中学教授，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证 券股份有限公司投资银行部副总司理（主理服务）、投资银行治理部总司理、并 购及本钱商场部总司理、计谋接洽部总司理、繁衍产物部总司理，海通开元投资 有限公司董事长，海通创意本钱治理有限公司董事长。现任上海双创投资中心（有 限合伙）总司理。   程岱先生，监事会主席，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业 务治理部（客户受理部）总司理、钞票质料和风险治理部总司理。现任安徽省信 用融资担保集团党委委员、风控总监。   查满春先生，监事，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省相信投资公 司合肥分公司职员,建信相信有限职责公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限 公司投资发展部高档司理、副总司理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投 资发展部总司理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。   耿志亮先生，监事，硕士研究生学历，海外贸易学硕士。历任德勤华永管帐 师事务所企业风险治理部分析师，华富基金治理有限公司监察稽核部稽核专员、 总监助理、副总监。现任华富基金治理有限公司风险治理部副总监。   孙蔚女士，监事，大专学历。历任安徽省证券公司上海总部交易员，华安证 券股份有限公司徐家汇路营业部交易员、钞票治理总部财务主管，华富基金治理 有限公司空洞治理部管帐、主办管帐、财务司理。现任空洞治理部总监助理。   曹华玮先生，总司理，简历同上。   邵恒先生，副总司理，硕士研究生学历，工商治理硕士，CFA。历任雀巢（中 国）有限公司商场部助理，强生（中国）有限公司商场部助理，讯驰投资计议公 司高档研究员，双子星信息公司合伙东谈主，华富基金治理有限公司整妥洽销司理、 商场拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总司理助理。现任华富基金治理有 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                         招募说明书 限公司副总司理兼东谈主力资源部总监。    陈启明先生，副总司理，本科学历，管帐学硕士。历任日盛嘉富证券上海代 表处研究员，群益证券上海代表处研究员，中银海外证券产物司理，华富基金管 理有限公司研究发展部行业研究员、基金司理助理、副总监、公司总司理助理。 现任公司副总司理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金 司理。    尹培俊先生，副总司理，硕士研究生学历，工商治理硕士。历任上海君创财 经参谋人有限公司参谋人部技俩司理，上海远东资信评估有限公司集团部高档分析 师，新华财经有限公司信用评级部高档分析师，上海新世纪资信评估投资服务有 限公司高档分析师，德邦证券有限职责公司固定收益部高档司理，华富基金治理 有限公司固定收益部信用研究员、总监助理、副总监、公司总司理助理。现任公 司副总司理、固定收益部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金司理。    林之懿女士，守护长，硕士研究生学历，海外法学硕士、工商治理硕士。历 任空洞治理部东谈主力资源司理、总监助理、副总监、东谈主力资源总监、董事会秘书兼 东谈主力资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金治理有限公司督 察长、董事会秘书、监察稽核部总监。    李宏升先生，财务负责东谈主，本科学历，管帐学学士。历任国元证券斜土路营 业部交易部司理，交通银行托管部基金管帐、基金计帐，华富基金治理有限公司 空洞治理部副总监。现任华富基金治理有限公司财务负责东谈主、工会主席、北京分 公司负责东谈主、广州分公司负责东谈主、空洞治理部总监，兼上海华富利得钞票治理有 限公司董事长。    束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，诡计机软件硕士。历任合肥 现任华富基金治理有限公司首席信息官。    郜哲先生，北京大学理学博士，博士研究生学历，证券从业年限十二年。历 任梗直证券股份有限公司博士后研究员、上海同安投资治理有限公司高档研究 员。2017 年 4 月加入华富基金治理有限公司，自 2018 年 2 月 23 日至 2020 年 11 月 11 日担任华富永鑫无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理，自 2018 年 2 月 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                          招募说明书 资基金基金司理，自 2018 年 2 月 23 日至 2024 年 10 月 27 日担任华富中证 100 指数证券投资基金基金司理，自 2019 年 1 月 28 日至 2023 年 9 月 12 日担任华富 中证 5 年恒定久期国开债指数型证券投资基金基金司理，自 2020 年 4 月 22 日至 金基金司理，自 2020 年 8 月 3 日至 2023 年 9 月 12 日担任华富中债-安徽省公司 信用类债券指数证券投资基金基金司理，自 2021 年 6 月 15 日至 2023 年 9 月 12 日担任华富中证证券公司前卫策略交易型怒放式指数证券投资基金基金司理，自 金基金司理，自 2021 年 8 月 11 日至 2023 年 9 月 12 日担任华富中证休养金属主 题交易型怒放式指数证券投资基金基金司理，自 2021 年 9 月 15 日至 2023 年 9 月 12 日担任华富中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金司理，自 2024 年 3 月 20 日至 2025 年 1 月 11 日担任华富产业智选搀杂型证券投资基金基金经 理，自 2024 年 10 月 28 日至 2025 年 2 月 17 日担任华富中证 A100 指数证券投资 基金基金司理，自 2025 年 2 月 18 日至 2025 年 4 月 2 日担任华富中证 A100 交易 型怒放式指数证券投资基金聚首基金基金司理。自 2019 年 12 月 24 日起任华富 中证东谈主工智能产业交易型怒放式指数证券投资基金基金司理，自 2020 年 4 月 23 日起任华富中证东谈主工智能产业交易型怒放式指数证券投资基金聚首基金基金经 理，自 2022 年 7 月 22 日起任华富耗尽成长股票型证券投资基金基金司理，自 具有基金从业履历。    公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管 公募投资业务的辅导、波及公募投资和研究的部门的业务负责东谈主以及公募投资决 策委员会招供的其他东谈主员组成。公募投资决策委员会设主席别称或联席主席两 名，由公募投资业务负责东谈主担任，负责公募基金投资治理业务偏激他联系议题讨 论的主理、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。    公募投资决策委员会成员姓名和职务如下： 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金               招募说明书 陈启明先生            公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼权益投                  资部总监、基金司理 尹培俊先生            公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼固定收                  益部总监、基金司理 曹华玮先生            公募投资决策委员会委员、公司总司理 张娅女士             公募投资决策委员会委员、总司理助理兼指数投资                  部总监、基金司理 陈奇先生             公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、基                  金司理 黄立冬先生            公募投资决策委员会委员、全王人收益部副总监、基                  金司理 李彬先生             公募投资决策委员会委员、研究发展部副总监 赵博文先生            公募投资决策委员会委员、债券研究部总监   三、基金治理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 策划方式治理和运作基金财产； 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此孤独，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 法合适基金合同等法律文献的规则，按联系规则诡计并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 告义务； 基金合同偏激他联系规则另有规则外，在基金信息公开暴露前应予隐讳，不向 他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外； 配基金收益； 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 关贵府不少于法律法则规则的最低期限； 保证投资者能够按照基金合同规则的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件； 变现和分配； 并文告基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 管东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担职责； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 法律行动； 理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募 期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   四、基金治理东谈主的承诺 法》、《销售办法》、《信息暴露办法》等法律法则的联系规则，并建立健全 里面限定轨制，采取有用措施，注重造孽违游记动的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事联系的交易行动；   （7）豪爽职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   （1）依照联系法律法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取不妥利益；   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的营业奥秘、尚未照章公开 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金        招募说明书 的基金投资内容、基金投资接洽等信息，不利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事联系的交易行动；   （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交易。   五、基金治理东谈主里面限定轨制   为了保证公司表率运作，有用地注重和化解治理风险、策划风险以及操作 风险，确保基金财务和公司财务以偏激他信息信得过、准确、完好，从而最大程 度地保护基金份额持有东谈主的利益，公司建立了科学合理、限定严实、运行高效 的里面限定轨制。里面限定轨制是公司为结束里面限定主义而建立的一系列组 织机制、治理方法、操作法式与限定措施的总称。它由轨则、里面限定大纲、 基本治理轨制、部门业务规章等部分组成。   公司里面限定大纲是对公司轨则规则的内控原则的细化和张开，是对各项 基本治理轨制的统治和率领，包括内控主义、内控原则、限定环境、风险评估、 限定体系、限定行动、信息换取和里面监控等内容。公司基本治理轨制包括风 险限定轨制、投资治理轨制、基金管帐轨制、信息暴露轨制、聚合交易轨制、 贵府档案治理轨制、信息手艺治理轨制、公司财务轨制、监察稽核轨制、东谈主事 治理轨制、功绩评估侦探轨制、迫切应变轨制和基金销售治理轨制等。部门业 务规章是在基本治理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭责 任、操作守则等进行了具体规则。   （1）风险限定轨制   风险限定轨制由风险限定的主义和原则、风险限定的机组成就、风险类型 的界定、风险限定的措施、风险限定的轨制、风险限定轨制的监督与评价等部 分组成。   风险限定的具体轨制主要包括投资风险治理轨制、交易风险治理轨制、财 务风险限定轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、隐讳 轨制、职工行动准则等法式性风险治理轨制。   （2）投资治理轨制   基金投资治理轨制包括基金投资治理的原则、组织结构、投资不容轨制、 投资策略、投资研究、投资决策、投资推广、投资的风险治理等方面内容，适 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 用于基金投资的全过程。   （3）监察稽核轨制   公司设立守护长，组织、率领监察稽核服务，公司守护长由董事会负责提 名的专科委员会提名，董事和会过，并应当经全体孤独董事同意，报中国证监 会联系派出机构备案后，由董事会聘任，对董事会负责。守护长有权参加或者 列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险治理等联系会议，有权调阅公 司联系文献、档案，就里面限定轨制的推广情况独马上履行检讨、评价、讨教、 建议职能。守护长应当依期和不依期向董事会讨教公司里面限定推广情况，董 事会应当对守护长的讨教进行审议。   公司设立监察稽核部门，具体推广监察稽核服务。公司配备了充足及格的 监察稽核东谈主员，明确规则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经由。   监察稽核轨制包括监察稽核体系、监察稽核服务内容、监察稽核方法和程 序等。通过这些轨制的建立，监督公司各业务部门和东谈主员效用法律、法则和规 章的联系情况；评估公司各业务部门和东谈主员推广公司里面限定轨制、各项治理 轨制和业务规章的情况。   （1）健全性原则：里面限定应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东谈主员，并涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个门径；   （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法式，维 护内限定度的有用推广；   （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司 基金钞票、自有钞票、其他钞票的运作应当分离；   （4）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、彼此制衡；   （5）成本效益原则：公司运用科学化的策划治理方法申斥运作成本，提高 经济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定成果。   （1）风险治理委员会：风险治理委员会是董事会下设负责根据董事会的授 权对公司的风险治理轨制进行审查并提供计议和建议的成心委员会，其服务重 点包括：审议公司的风险治理轨制，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 问题进行研究、展望和评估，对要紧突发性风险事件提议率领见地；   （2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司相当设投资决策机构。投资 决策委员会具体职责为：分析判断宏不雅经济花样和商场走势，制定基金要紧投 资决策和投资授权；对投资决策的推广情况进行监控；对基金司理进行的交易 行动进行监督治理；侦探基金司理的功绩；   （3）守护长：守护长组织、率领公司的监察稽核服务，监督检讨基金及公 司运作的正当合规情况和公司的里面风险限定情况；守护长履行职责的鸿沟， 应涵盖基金及公司运作的通盘业务门径；有权参加或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险治理等联系会议，有权调阅公司联系文献、档案，对 基金运作、里面治理、轨制推广及遵规遵法情况进行里面监察、稽核；依期独 立出具稽核讨教，报送中国证监会和董事长；   （4）风险限定委员会：风险限定委员会对识别、注重、限定基金运作各个 门径的风险全面负责，尤其要点关爱基金投资组合的风险气象，对基金投资运 作的风险进行测量和监控，对投资组揣摸划提议风险注重措施。同期，负责审 核公司的风险限定轨制和风险治理经由，确保对公司全体风险的评估、识别、 监控与治理；   （5）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其服务的孤独性和巨擘性， 充分阐明其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和东谈主员严格效用法律法 规、基金合同和公司里面各项规章轨制，对公司各样规章轨制及里面风险限定 轨制的完备性、合感性、有用性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出 现的风险问题进行计议、研究，提议惩办决策，并监督整改；   （6）风险治理部：公司设风险治理部，对公司旗下基金的投资运作风险进 行限定和治理，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合公 平交易及颠倒交易分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试 等风险限定服务。   （7）业务部门：对本部门业务鸿沟内的风险负有管控和实时讨教的义务；   （8）职工：依照公司“风险限定落实到东谈主”的理念，每个职工均负有一线 风险限定职责，负责把公司的风险限定理念和措施落实到每一个业务门径当中， 并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行讨教、反馈的义务。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   本基金治理东谈主高度喜爱里面限定和风险治理的要害性，强调要让风险限定 浸透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求通盘职工以他们的能力、诚 信和职业谈德来限定、治理风险。本基金治理东谈主采取的主要措施包括：   （1）建立了相比完善的里面限定和风险治理系统。由风险限定委员会组织、 监察稽核部推广，通过与董事会到治理层到每个职工抑止的换取和交流，识别 和评估从治理结构到一线业务操作等公司通盘方面、通盘业务经由中公司运作 和基金治理的风险点和风险进度，明确辞别风险职责，并制定相应的风险限定 措施。本基金治理东谈主强调在里面限定和风险治理中，要全员参与，职责明确和 合理单干，让通盘的职工对风险治理王人有清晰的意志，清晰知谈他们在风险控 制中的地位和职责。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了隐讳 公司通盘业务的稽核检讨技俩表，该表为从法律法则、基金合同和里面规章等 方面确保公司运作和基金治理合规和风险限定提供了检讨和监督的技能；   （2）完善监察稽核服务经由，加强日常稽核服务，促进风险治理的数目化 和自动化，提高风险治理的时效和频率。公司成心建立了华富风险限定系统， 能对基金投资风险和功绩评估作念到动态更新。同期监察稽核部通过质询、评估 和讨教等服务经由，以建立一种机制，使任何内控服务和外部审计中发现的问 题能够得到实时的惩办；   （3）对风险实行动态的监控和治理。一方面，周期性根据公司的业务发展 和里面审核、检察的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，抑止 识别、评估新的风险，尤其强调对新产物和新业务的风险分析、评估和限定， 强调新的法律法则对风险治理的要求。为确保公司运作和基金治理能够合适最 新颁布的法律法则要求，本基金治理东谈主还在组织机制上进行了联想，由监察稽 核部的内控东谈主员和法律事务东谈主员单干合作，保证对与基金联系的法律法则进行 实时追踪、全面网罗、准确理解并实时落实。   基金治理东谈主对于里面限定轨制的声明如下：   （1）本基金治理东谈主承诺以上对于里面限定轨制的暴露信得过、准确；   （2）本基金治理东谈主承诺根据商场变化和基金治理东谈主业务发展抑止完善里面 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金        招募说明书 限定轨制。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                      招募说明书                  第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主概况   称呼：中信证券股份有限公司（简称：中信证券）   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦           广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   成立日期：1995 年 10 月 25 日   组织体式：股份有限公司（上市）   注册本钱：14,820,546,829 元东谈主民币   存续期间：无期限   磋议电话：95548-3   中信证券成立于 1995 年 10 月 25 日，前身是中信证券有限职责公司。中信 证券于 2003 年 1 月 6 日在上海证券交易所挂牌上市，并于 2011 年 10 月 6 日在 香港联交所上市交易。   策划鸿沟：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县 除外区域）；证券投资计议；与证券交易、证券投资行动联系的财务参谋人；证 券承销与保荐；证券自营；证券钞票治理（寰宇社会保障基金境内寄予投资管 理、基本养老保障基金证券投资治理、企业年金基金投资治理和职业年金基金 投资治理）；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间先容业务； 代销金融产物；股票期权作念市。上市证券作念市交易。(照章须经批准的技俩,经 联系部门批准后方可开展策划行动,具体策划技俩以联系部门批准文献大要可 证件为准) 准中信证券股份有限公司证券投资基金托管履历的批复》                         （证监许可20141044 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 号），获取证券投资基金托管履历。开展基金托管业务以来，中信证券严格切 实履行基金托管东谈主职责，帮衬基金投资东谈主的正当权益。中信证券逐年加大托管 业务信息手艺系统设立参加，构建智能化客户服务体系，络续研发改革基金托 管服务。   中信证券设立托管部，治理并具体经办基金托管业务。托管部属设商场服 务、产物联想、估值核算、托管结算、投资监督、跨境服务、客户服务、金融 科技、风险治理、空洞治理等团队。部门职工均具备证券投资基金从业履历， 并具有多年金融从业经历，中枢业务岗东谈主员均已具备 5 年及以上联系业务教授。   中信证券于 2014 年 10 月信中国证监会核准获批证券投资基金托管履历。 中信证券自取得证券投资基金托管履历以来，承袭“忠于所托，信于所管”的 宗旨，严格效用国度的联系法律法则和监管机构的联系规则，依靠科学的风险 治理和里面限定体系、表率的治理模式、先进的运营系统和专科的服务团队， 切实履行基金托管东谈主职责，为基金治理东谈主和投资者提供安全、高效、专科的托 管服务。   二、托管业务的里面限定轨制   中信证券托管业务运行严格效用国度联系法律法则和行业监管执法，建立 遵法策划、表率运作的策划念念想和策划作风，形成运作经由化、治理科学化、 监限定度化的内控体系；注重和化解策划风险，确保托管钞票的安全完好，维 护基金份额持有东谈主的正当权益，保障托管业务安全、有用、持重运行。   （1）正当合规原则：内限定度应当合适国度法律法则及监管机构的监管要 求，并贯串于托管业务策划治理行动的恒久；   （2）完好性原则：托管业务的各项策划治理行动王人必须有相应的表率法式 和监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作门径，隐讳通盘 的岗亭和东谈主员； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   （3）有用性原则：建立对内限定度偏激推广的监督、评价、反馈和完善机 制，保证内限定度有用推广；   （4）审慎性原则：托管业务各项业务行动必须注重风险，审慎策划，保证 基金钞票的安全与完好；   （5）注意性原则：必须确立“注意为主”的治理理念，限定风险发生的源 头，防御于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生；   （6）实时性原则：里面限定轨制的制定应当具有前瞻性，而且跟着托管部 策划计谋、策划方针、策划理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制 等外部环境的改变进行实时的修改或完善，发现问题，要实时处理，堵塞瑕疵；   （7）孤独性原则：基金托管东谈主托管的基金钞票、基金托管东谈主的自有钞票、 基金托管东谈主托管的其他钞票应当分离；径直操作主谈主员和限定东谈主员应相对孤独， 适合分离；内限定度的检讨、评价小组必须孤独于内限定度的制定和推广小组；   （8）彼此制约原则：托管部的里面机构和岗亭成就应当权责分明、彼此制 衡。   根据《基金法》、《证券投资基金托管业务治理办法》等法律法则的规则， 中信证券制定了一整套严实、高效的证券投资基金托管业务的规章轨制，确保 基金托管业务运行的表率、安全以及高效。   主要轨制包括《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务治理办法》 《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务里面限定和风险治理办法》                                 《中 信证券股份有限公司托管业务投资监督治理办法》《中信证券股份有限公司证 券投资基金托管业务管帐核算业务治理办法》《中信证券股份有限公司托管业 务钞票支撑治理办法》《中信证券股份有限公司托管业务计帐治理办法》《中 信证券股份有限公司公开召募证券投资基金托管业务信息暴露实施详情》《中 信证券股份有限公司托管部基金从业东谈主员治理办法》《中信证券股份有限公司 托管业务档案治理办法》《中信证券股份有限公司托管部隐讳服务治理办法》 等，并根据商场变化和基金业务的发展抑止加以完善。通过这些规章轨制的建 立和实施，作念到业务单干合理、业务运行和操作经由化、手艺系统完好孤独、 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 中枢业务彼此隔断以及联系信息暴露由专东谈主负责，接力尽责的履行托管义务。   托管业务里面限定的内容主要波及托管技俩、钞票支撑、资金计帐、管帐 核算和钞票估值、投资监督、信息手艺系统等要害业务门径的里面限定。基金 托管东谈主通过对基金托管业务各门径风险的事前揭示、事中限定和过后稽核的动 态治理过程来实施里面风险限定。同期为了保证和考据里面限定的有用性、完 整性，中信证券依期遴聘具有证券业务履历的专科管帐师事务所，针对基金托 管业务的里面限定轨制设立与实施情况开展联系审查与评估，自 2016 年起每年 均通过 ISAE3402 海外鉴证，中信证券托管业务质料、风险治理、里面限定方面 的健全性和有用性得到第三方孤独机构的全面招供。   托管业务里面限定的主要措施包括：不相容职务分离限定、授权审批限定、 财产保护限定、管帐系统限定、预算限定、运营分析限定和绩效考评限定等。   三、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东谈主依照《基金法》偏激配套法则和基金合同、托管公约的约定， 监督所托管基金的投资运作。严格按照现行法律法则以及基金合同、托管公约 规则，对基金治理东谈主运作基金的投资比例、投资鸿沟、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务门径中，对基金治理 东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的索求与开支情况进行检讨监督。   （1）每服务日按时通过监控系统，对各基金投资运作比例等限定目的进行 例行监控，发现投资比例超标等颠倒情况，文告基金治理东谈主，与基金治理东谈主进 行情况核实，督促其纠正，并根据具体情况实时讨教中国证监会。   （2）收到基金治理东谈主的投资指示后，对波及各基金的投资鸿沟、投资对象 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作情况，编写基金托管东谈主年度讨教，对各基金投资运 作的正当合规性等方面进行评价。   （4）通过手艺或非手艺技能发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求治理 东谈主进行解释或举证，并实时讨教中国证监会。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                   招募说明书                第五部分 联系服务机构   一、基金份额销售机构   称呼：华富基金治理有限公司直销中心和网上交易系统   住所：中国（上海）目田贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   法定代表东谈主：赵万利   磋议东谈主：陈雪莺   计议电话：400-700-8001   传真：021-68415680   网址：www.hffund.com   各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金治理东谈主官网暴露的基 金销售机构名录。基金治理东谈主有权根据施行情况按照联系法式变更或增减销售 机构，并在基金治理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：华富基金治理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   法定代表东谈主：赵万利   磋议东谈主：王之琪   电话：021-68886996   传真：021-68887997   三、出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                      招募说明书   电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋议东谈主：安冬   经办讼师：安冬、陆奇   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：容诚管帐师事务所（特殊庸俗合伙）   注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26   电话：010-6600 1391   传真：010-6600 1392   推广事务合伙东谈主：肖厚发、刘维   经办管帐师：陈逦迤、贺斯吴仪   磋议东谈主：陈逦迤 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                    招募说明书                第六部分 基金的召募   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同偏激他联系规则召募，经中国证监会 2025 年 5 月 13 日证监许可【2025】1016 号文准予注册召募。   一、基金类型   股票型证券投资基金   二、运作方式   契约型怒放式   三、基金存续期限   不依期   四、发售时候   自基金份额发售之日起最长不进步 3 个月，具体发售时候详见基金份额发 售公告。   基金治理东谈主有权根据基金召募的施行情况按照联系法式延长或镌汰召募 期，此类变更适用于通盘销售机构。   五、召募对象   合适法律法则规则的可投资于证券投资基金的发起资金提供方、个东谈主投资 者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东谈主。   六、召募步地   本基金将通过各销售机构的基金销售网点（包括基金治理东谈主的直销中心、 网上交易系统偏激他基金销售机构的销售网点）公斥地售，各销售机构的具体 名单见基金份额发售公告以及基金治理东谈主网站。   基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，具体的销售机构将在基金管 理东谈主网站上列明。   七、发起资金的认购金额和认购份额的锁依期   本基金为发起式基金，其中发起资金提供方认购本基金的金额不少于 1000 万元东谈主民币，且持有期限自基金合同成效之日起不少于 3 年，法律法则和监管 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 机构另有规则的除外。   八、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别的基金 钞票入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时不收取认 购/申购用度，而是从本类别基金钞票入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别成就代码，并分别诡计基金份额净值，诡计公 式为：诡计日某类基金份额净值＝该诡计日该类基金份额的基金钞票净值/该计 算日发售在外的该类别基金份额总和。   在不违背法律法则规则和基金合同约定以及对基金份额持有东谈主利益无本质 性不利影响的情况下，基金治理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行联系法式 后，增多新的基金份额类别、变更收费方式、罢手现有基金份额类别的销售或调 整基金份额类别成就、对基金份额分类办法及执法进行调整等，基金治理东谈主必须 在出手调整之日前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介上公告，不需要 召开基金份额持有东谈主大会。   九、认购的安排   基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售 机构如实给与到认购肯求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购 肯求及认购份额的阐明情况，投资者应实时查询并妥善足下正当权益。不然， 由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   （1）投资东谈主认购基金份额时，需按销售机构规则的方式全额缴款。   （2）召募期内，投资东谈主可屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不得撤 销。   （3）通过其他销售机构或基金治理东谈主网上交易系统初度认购本基金时，单 笔最低认购金额为东谈主民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为 东谈主民币 10 元（含认购费）；各销售机构对最低认购名额及交易级差有其他规则 的，以各销售机构的业务规则为准。通过基金治理东谈主直销中心初度认购本基金 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                    招募说明书 的单笔最低认购金额为东谈主民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金 额不低于东谈主民币 10 元（含认购费）。   （4）基金治理东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制， 具体限制和处理方法请参看更新的招募说明书或联系公告。   （5）如本基金单个投资东谈主（基金治理东谈主、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金 司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者进步基 金总份额的 50%，基金治理东谈主不错采取比例阐明等方式对该投资东谈主的认购肯求进 行限制。基金治理东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者（基金治理 东谈主、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）变 相湮灭前述 50%比例要求的，基金治理东谈主有权断绝该等一谈或者部分认购肯求。 投资东谈主认购的基金份额数以基金合同成效后登记机构的阐明为准。   （6）基金治理东谈主可根据联系法律法则的规则和商场情况，调整认购的数额 限制，基金治理东谈主最迟于调整实施前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则 媒介上给以公告。   （7）基金治理东谈主不错对本基金的召募鸿沟上限进行限制，具体限制和处理 方法请参看更新的招募说明书或联系公告。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时不收取认 购费。本基金认购用度用于本基金的商场推广、销售、登记等召募期间发生的 各项用度，不列入基金财产。   （1）本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   （2）投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：          单笔认购金额                                认购费率         （M，含认购费）            M＜100 万              1.00%   （3）投资者认购本基金 C 类基金份额时不需要缴纳认购费。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                        招募说明书   投资者在一天之内若是有多笔认购，适用费率按单笔认购肯求分别诡计。   基金认购接纳金额认购的方式。   （1）当投资者遴聘认购本基金 A 类基金份额时，认购金额包括认购用度和 净认购金额。   当认购用度适用比例费率时，诡计公式为：   净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/基金份额发售面值   当认购用度为固定金额时，诡计公式为：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/基金份额发售面值   （2）当投资者遴聘认购本基金 C 类基金份额时，认购份额的诡计方法如下：   认购份额＝(认购金额＋认购资金利息)/基金份额发售面值   （3）认购份额诡计结果保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍 五入，由此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资东谈主民币 10 万元认购本基金 A 类基金份额，且该认购肯求 被全额阐明，其适用的认购费率为 1.00%，假设该笔认购产生利息东谈主民币 50.00 元，则其可得到的认购份额为：   净认购金额=100,000.00/(1+1.00%)=99,009.90 元   认购用度=100,000.00-99,009.90=990.10 元   认购份额=（99,009.90+50.00)/1.00=99,059.90 份   例：某投资者投资东谈主民币 10 万元认购本基金 C 类基金份额，且该认购肯求 被全额阐明，假设该笔认购在召募期产生的利息为东谈主民币 10.00 元，则可认购 C 类基金份额为：   认购份额＝（100,000.00＋10.00）/1.00＝100,010.00 份   十、认购期认购资金及利息的处理方式   《基金合同》成效前，投资者的认购款项只可存入成心账户，不得动用。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 基金召募期间的信息暴露费、管帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金财 产中列支。有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 持有东谈主通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十一、翌日条件许可情况下的基金模式调度   若将来本基金治理东谈主推出追踪兼并标的指数的交易型怒放式指数基金 （ETF），则基金治理东谈主可在履行适合法式后使本基金调整为该交易型怒放式指 数基金（ETF）的聚首基金模式运作并相应修改《基金合同》，届时无需召开基 金份额持有东谈主大会，但需提前公告。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书             第七部分 基金合同的成效   一、基金备案的条件   基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少 于 1000 万元东谈主民币，且发起资金提供方承诺认购的基金份额持有期限自基金合 同成效之日起不少于 3 年的条件下，基金召募期届满或基金治理东谈主依据法律法则 及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，验 资讨教需对发起资金提供方偏激持有份额进行成心说明。基金治理东谈主自收到验资 讨教之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基 金治理东谈主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》成效事宜给以公告。 基金治理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入成心账户，在基金召募行动结果 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不可成效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未欣喜基金备案条件，基金治理东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金治理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和钞票鸿沟   基金合同成效日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金 钞票净值低于 2 亿元，基金合同将按其约定法式进行计帐并阻隔，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时 的法律法则或中国证监会规则发生变化，上述阻隔规则被取消、转换或补充，则 本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规则推广。   基金合同成效满三年后基金陆续存续的，连气儿 20 个服务日出现基金份额持 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当 在依期讨教中给以暴露；连气儿 50 个服务日出现前述情形的，基金治理东谈主应当按 照约定法式阻隔《基金合同》，无谓召开基金份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主 在更新的招募说明书或其他联系公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平常交易日的交易时候（若该服务日为非港股通交易日， 则本基金不怒放申购和赎回等业务），但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监会 的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介上公告。   基金治理东谈主可根据施行情况照章决定本基金出手办理申购的具体日期，具体 业务办理时候在申购出手公告中规则。   基金治理东谈主自基金合同成效之日起不进步 3 个月出手办理赎回，具体业务办 理时候在联系公告中规则。   在确定申购出手与赎回出手时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介上公告申购与赎回的出手时候。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购 或者调度转入。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时候提议申购或调度转入申 请且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份 额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 份额净值为基准进行诡计； 措施赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东谈主 必须在新执法出手实施前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构规则的法式，在怒放日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购成效。投 资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，不然所提交的申购肯求不成立。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资东谈主在提交赎回肯求时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不 成立。投资者赎回肯求成效后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回 款项。在发生大王人赎回或基金合同载明的其他减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同联系条目处理。   如遇交易所或交易商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通交易系统故障、港股通资金交收执法限制或其他非基金治理东谈主及基金 托管东谈主所能限定的成分影响业务处理经由，则赎回款项划付时候相应顺延至该因 素放弃的最近一个服务日。   基金治理东谈主应以交易时候结果前受理有用申购和赎回肯求确本日算作申购 或赎回肯求日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日(包括该日)内对 该交易的有用性进行阐明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 日）实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询肯求的阐明情况。若 申购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销 售机构如实给与到肯求。申购和赎回肯求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善足下正当权益。 理东谈主必须在新执法出手实施前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介上公 告。   五、申购与赎回的数目限制 追加申购的最低金额为单笔 10 元东谈主民币（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及交易级差有其他规则的，以各销售机构的业务规则为准。   直销中心每个账户初度申购的最低金额为 10 元东谈主民币（含申购费），追加 申购的最低金额为单笔 10 元东谈主民币（含申购费）；已在直销中心有本基金认购 记录的投资者不受初度申购最低金额的限制。其他销售机构的投资者欲转入直销 中心进行交易要受直销中心最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基 金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金治理东谈主网上交易系统办理基金申 购业务的不受直销中心单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔东谈主民币   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有的基金份额不设上限限制,但单 一投资者（基金治理东谈主、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资 金提供方除外）持有基金份额比例不得达到或进步基金总份额的 50%(在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外)，法律法则或 监管机构另有规则的，从其规则。 不得低于 10 份基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点） 保留的基金份额余额不及 10 份的，在赎回时需一次一谈赎回。 基金治理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                       招募说明书 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金治理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述措施对基金鸿沟给以控 制。具体见基金治理东谈主联系公告。 申购比例上限，具体鸿沟、金额或比例上限请参见联系公告。 份额等数目限制。基金治理东谈主必须在调整实施前依照《信息暴露办法》的联系规 定在规则媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度   （1）本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：            单笔申购金额                                  申购费率         （M，含申购费）            M＜100 万                 1.20%   （2）本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔申购肯求分别诡计。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的基金份额持有东谈主承 担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   （1）对于本基金 A 类基金份额，赎回费率如下表所示：            持有基金份额期限（N）             赎回费率                  N＜7 天               1.50%   （2）对于本基金 C 类基金份额，赎回费率如下表所示：            持有基金份额期限（N）             赎回费率                  N＜7 天               1.50% 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金               招募说明书   投资者可将其持有的一谈或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的 基金份额持有东谈主承担，坚络续持有期少于 30 天的投资者，将赎回费全额计入基 金财产。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的联系规则在规则 媒介上公告。 额持有东谈主利益无本质性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销接洽，依期 或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按联系监管部门要求履行 必要手续后，基金治理东谈主不错适合调低本基金的申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率撤职联系法律法则以及 监管部门、自律执法的规则。   七、申购份额与赎回金额的诡计   当申购用度适用比例费率时，诡计方法为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，诡计方法为：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   申购份额=申购金额/申购当日本基金 C 类基金份额的基金份额净值 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                     招募说明书   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求被全额 阐明，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，对应申购费率为 1.20%， 则其可得到的申购份额为：  净申购金额＝100,000.00/(1+1.20%）＝ 98,814.23 元  申购用度＝100,000.00－ 98,814.23＝ 1,185.77 元  申购份额=98,814.23/1.2000= 82,345.19 份   例：某投资东谈主投资 101,200.00 元申购本基金 C 类基金份额，且该申购肯求 被全额阐明，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的申购 份额为：   申购份额＝101,200.00/1.2000＝84,333.33 份  本基金的赎回接纳“份额肯求、金额阐明”的方式。赎回金额的诡计公式为：   赎回总金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   赎回总金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度 益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主理有 1 万份本基金 A 类基金份额，持有 3 天就赎回，对应的赎 回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的 净赎回金额为：   赎回总金额=10,000.00×1.1200=11,200.00 元   赎回用度=11,200.00×1.50%=168.00 元   净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00 元  例：某投资东谈主理有 1 万份本基金 C 类基金份额，持有 60 天后赎回，对应的赎 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                 招募说明书 回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎 回金额为：   赎回总金额=10,000.00×1.1200=11,200.00 元   赎回用度=11,200.00×0=0.00 元   净赎回金额=11,200.00-0.00=11,200.00 元   本基金各样基金份额单独成就代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分 别单独诡计和公告基金份额净值。诡计公式为:   诡计日某类基金份额净值＝该诡计日该类基金份额的基金钞票净值/该诡计 日发售在外的该类别基金份额总和   T 日的各样基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行适合法式，不错适合蔓延诡计或公告。本基金各样基金份额净值的计 算，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。   八、申购和赎回的登记   投资者申购基金顺利后，平常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理登记手续。   投资者赎回基金顺利后，平常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理 扣除权益的登记手续。   基金治理东谈主不错在法律法则允许的鸿沟内，对上述登记办理时候进行调整， 但不得本质影响投资者的正当权益，并最迟于出手实施前 3 个服务日在规则媒介 公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。 诡计当日基金钞票净值。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平常运行。 净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 格且接纳估值手艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 理东谈主、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）持 有基金份额的比例达到或者进步 50%，或者变相湮灭 50%聚合度的情形。 易颠倒情况并决定暂停提供部分或者一谈港股通服务，或者发生其他影响通过内 地与香港股票商场交易互联互通机制进行平常交易的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主 决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金治理东谈主应当根据联系规则在规则媒介上刊 登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购肯求被一谈或部分断绝的，被断绝的申购款 项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放弃时，基金治理东谈主应实时规复申购业务 的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 诡计当日基金钞票净值。 治理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 格且接纳估值手艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配 给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况放弃时，基金治理东谈主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   十一、大王人赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份额 总和后的余额）进步前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的钞票组合气象决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有能力支付投资东谈主的一谈赎回肯求时， 按平常赎回法式推广。   （2）部分展期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有难题或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的，将自 动转入下一个怒放日陆续赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。展期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此类 推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能 赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金治理 东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在规则媒介上进行公告。   （4）若是基金发生大王人赎回且存在单个基金份额持有东谈主进步上一怒放日基 金总份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金治理东谈主不错对该单个基金份额持 有东谈主进步基金总份额 20%的部分赎回肯求展期办理。基金治理东谈主决定对该单个基 金份额持有东谈主进步基金总份额 20%的部分赎回肯求展期办理的，对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的， 将自动转入下一个怒放日陆续赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。展期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此 类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未 能赎回部分作自动展期赎回处理。而对于单个基金份额持有东谈主 20%以内                                 （含 20%） 的赎回肯求与当日其他投资者的赎回肯求按前述（1）或（2）条目处理。   当发生上述大王人赎回并展期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在规则媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 刊登基金从头怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个服务日的各样基金份额的基 金份额净值。 间，依照《信息暴露办法》的联系规则，最迟于从头怒放日在规则媒介上刊登重 新怒放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个服务日的各样基金份额的基金份额净 值；也不错根据施行情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时候，届时可 不再另行发布从头怒放的公告。   十三、基金调度   基金治理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与 基金治理东谈主治理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 联系执法由基金治理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并 提前示知基金托管东谈主与联系机构。   十四、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交易步地或者交易方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推广等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律法则的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推广是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系贵府，对于合适条件的非交易过户肯求按基金登记机 构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   十六、基金的转托管 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。   十七、依期定额投资接洽   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资接洽，具体执法由基金治理东谈主另 行规则。投资东谈主在办理依期定额投资接洽时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的依期定 额投资接洽最低申购金额。   十八、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的联系规则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法则、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规则 来处理。   十九、基金份额质押   如联系法律法则允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，登 记机构将制定和实施相应的业务执法。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十六 部分 侧袋机制”的联系内开心联系公告。   二十一、在不违背联系法律法则规则和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利 益无本质性不利影响的前提下，基金治理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以 及联系业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书               第九部分 基金的投资   一、投资主义   细致追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛误的最小化，争取结束与标的 指数透露相一致的持久投资收益。   二、投资鸿沟   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股（均含存托凭证）。   为更好地结束基金的投资主义，本基金可能会少量投资于非成份股（包括港 股通标的股票、主板、科创板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会允许上市 的股票）、债券（包括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府接济机构债 券、企业债、公司债、中期单据、可调度债券、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券、公斥地行的次级债等）、钞票接济证券、债券回购、银行进款（包括 银行依期进款、银行公约进款、银行文告进款等）、同行存单、国债期货、股指 期货、货币商场器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须合适中国证监会的联系规则）。   本基金可根据法律法则的规则参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适合 法式后，不错将其纳入投资鸿沟。   本基金的投资组合比例为：本基金的股票钞票投资比例不低于基金钞票的 基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货 偏激他金融器用的投资比例依照法律法则或监管机构的规则推广。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 适合法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要接纳完全复制法进行投资，即按照成份股在标的指数中的基准权 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 重来构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变化进行相应调 整。但因特殊情况（比如流动性不及等）导致本基金无法有用复制和追踪标的指 数时，基金治理东谈主可使用其他合理方法进行适合的替代。特殊情况包括但不限于 以下情形：（1）法律法则的限制；（2）标的指数成份股流动性严重不及；（3） 标的指数的成份股持久停牌；（4）其它合理原因导致本基金治理东谈主对标的指数 的追踪组成严重制约等。   在平常情况下，本基金力图限定投资组合的净值增长率与功绩相比基准之间 的预期日均追踪偏离度的全王人值小于 0.35%，预期年化追踪舛误不进步 4%。如因 标的指数编制执法调整等其他原因，导致基金日均追踪偏离度和追踪舛误变大， 基金治理东谈主应采取合理措施，幸免日均追踪偏离度和追踪舛误的进一步扩大。   当指数编制方法变更、成份股发生变更、成份股权重由于目田流通量调整而 发生变化、成份股派发现金股息、配股及增发、股票持久停牌、商场流动性不及 等情况发生时，基金治理东谈主将对投资组合进行优化，尽量申斥追踪舛误。   本基金运作过程中，当指数成份股发生显然负面事件面对退市或讲错风险， 且指数编制机构暂未作出调整的，基金治理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先 的原则，履行里面决策法式后实时春联系成份股进行调整。   本基金将密切关爱国表里宏不雅经济走势与我国财政、货币政规划向，展望未 来利率变动走势，基于本基金流动性治理的需要投资于政府债券、央行单据和金 融债等固定收益类品种，以保证基金钞票流动性，并申斥组合追踪舛误。   此外，本基金可投资于可调度债券和可交换债券，因为可调度债券和可交换 债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，且具有回击下行风险、共享股票 价钱高潮收益的特质。本基金将遴聘公司基本造就优良、其对应的基础证券有着 较高高潮后劲的可调度债券和可交换债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目 化估值器用评定其投资价值，以合理价钱买入并持有。   本基金将通过宏不雅经济、提前偿还率、钞票池结构及钞票池钞票所在行业景 气变化等成分的研究，展望钞票池翌日现金流变化；研究标的证券刊行条目，预 测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同期密切关爱流动性对标 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 的证券收益率的影响。空洞运用久期治理、收益率弧线、个券遴聘和把合手商场交 易契机等积极策略，在严格限定风险的情况下，通过信用研究和流动性治理，选 择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获取持久踏实收益。   本基金可参与国债期货交易。若本基金参与国债期货交易，将根据风险治理 的原则，以套期保值为主要目的，空洞筹商流动性、基差水平、与债券组合联系 度等成分，以对冲投资组合的风险、有用治理现金流量或申斥建仓或调仓过程中 的冲击成本等。   本基金可参与股指期货交易。若本基金参与股指期货交易，将根据风险治理 的原则，以套期保值为主要目的，空洞筹商流动性、基差水平、与股票组合联系 度等成分，以对冲投资组合的风险、有用治理现金流量或申斥建仓或调仓过程中 的冲击成本等。   为更好的结束投资主义，在加强风险注重并效用审慎原则的前提下，本基金 可根据投资治理的需要，参与融资及转融通证券出借业务。参与融资业务时，本 基金将力图利用融资的杠杆作用，申斥因申购变成基金仓位较低带来的追踪误 差，达到有用追踪标的指数的目的。参与转融通证券出借业务时，本基金将在分 析商场情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动特性况、组 合风险收益情况等成分的基础上，合理确定出借证券的鸿沟、期限和比例。   若联系转融通证券出借业务法律法则发生变化，本基金将从其最新规则，以 合适上述法律法则和监管要求的变化。   在限定风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主义和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。   翌日，跟着投资器用的发展和丰富，本基金可在不改变投资主义及风险收益 特征的前提下，相应调整和更新联系投资策略，并在招募说明书中更新。   四、投资限制 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金的股票钞票投资比例不低于基金钞票的 90%，其中投资于标的 指数成份股和备选成份股的钞票不低于非现金基金钞票的 80%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债 券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股合并诡计），其市值不进步基金钞票净值的 10%，但完全按照标的指 数的组成比例进行投资的部分不受此限制；   （4）本基金治理东谈主治理的一谈基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并诡计），不进步该证券的 10%，但完全按 照标的指数的组成比例进行投资的部分不受此限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各样钞票接济证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的一谈钞票接济证券，其市值不得进步基金钞票净值的   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）钞票接济证券的比例，不得超 过该钞票接济证券鸿沟的 10%；   （8）本基金治理东谈主治理的一谈基金投资于兼并原始权益东谈主的各样钞票接济 证券，不得进步其各样钞票接济证券揣摸鸿沟的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票接济证券。 基金持有钞票接济证券期间，若是其信用等级下降、不再合适投资圭臬，应在评 级讨教发布之日起 3 个月内给以一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣摸不得进步本基金钞票净 值的 15%；因证券/期货商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的成分致使基金不合适该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限钞票的投资； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保持一致；   （13）本基金参与国债期货和股指期货交易，需效用下列投资比例限制： 金钞票净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金钞票净值的 15%； 有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票接济证券、买入返售金融钞票 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不 得进步基金持有的债券总市值的 30%； 不得进步上一交易日基金钞票净值的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一交易日基金钞票净值的 30%； 诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例联系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣摸（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （14）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 95%；   （15）本基金参与转融通证券出借业务，需效用下列投资限制： 以上的出借证券应纳入《流动性风险治理规则》所述流动性受限证券的鸿沟； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 均诡计； 的成分致使基金投资不合适上述规则的，基金治理东谈主不得新增出借业务；   （16）本基金治理东谈主治理的一谈怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的一谈投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （17）本基金钞票总值不进步基金钞票净值的 140%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推广，并与 境内上市交易的股票合并诡计，法律法则或监管机构另有规则的从其规则；   （19）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（15）项情形之外，因证券、期货 商场波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股调整、标的指数成 份股流动性限制等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述规则投 资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同成效之日起 出手。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的规则推广。   为帮衬基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是法律法则或中国证监会另有规则的除外； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不方正的证券交易行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、施行 限定东谈主或者与其有其他要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，撤职 基金份额持有东谈主利益优先原则，注厚利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱推广。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法则给以暴露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按调整后的规则推广。   五、标的指数和功绩相比基准   本基金的标的指数：中证港股通改革药指数   翌日若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的成分致使标的指数不合适要求以及法律法则、监管机构另有规则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主应当自该情形发生之日起十个服务 日向中国证监会讨教并提议惩办决策，如更换基金标的指数、调度运作方式，与 其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进 行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同 阻隔。   但若标的指数及功绩相比基准变更对基金投资无本质性影响（包括但不限于 编制机构称呼变更、指数改名等），基金治理东谈主可在与基金托管东谈主协商一致并履 行适合法式后变更标的指数和功绩相比基准，并在规则媒介上公告。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决策确依期间，基金治理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息撤职基金份额持有东谈主 利益优先原则支撑基金投资运作。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   本基金的功绩相比基准为：中证港股通改革药指数收益率（经估值汇率调整 后）×95%+银行活期进款利率（税后）×5%。   如本基金标的指数变化，则功绩相比基准中的标的指数将相应调整。功绩比 较基准的调整根据标的指数的变更法式推广。   六、风险收益特征   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于搀杂型基金、债券 型基金与货币商场基金。本基金主要投资于标的指数成份股偏激备选成份股，具 有与标的指数访佛的风险收益特征。   本基金将投资于港股通标的股票，会面对港股通交易机制下因投资环境、投 资标的、商场轨制以及交易执法等各异带来的独到风险。   七、基金治理东谈主代表基金足下鼓励或债权东谈主权益的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“第十六部分 侧袋 机制”部分的规则。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书               第十部分 基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的支撑和刑事职责   本基金财产孤独于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支撑。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产足下请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法则和《基金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制推广。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书             第十一部分 基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易步地的交易日以及国度法律法则 规则需要对外暴露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货和国债期货合约、债券、钞票接济 证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在确定联系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门联系规则。   （一）对存在活跃商场且能够获取不异钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价不可信得过反应公允价值的，吩咐报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中筹商不同特征成分的影响，并合适新金融器用准则的规 定。特征是指对钞票出售或使用的限制等，若是该限制是针对钞票持有者的，那 么在估值手艺中不应将该限制算作特征筹商。此外，基金治理东谈主不应试虑因其大 量持有联系钞票或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有实足 可利用数据和其他信息接济的估值手艺确定公允价值。接纳估值手艺确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，吩咐 估值进行调整并确定公允价值。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   四、估值方法 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估 值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，接纳估值手艺 确定公允价值。   （1）初度公斥地行未上市的非固定收益品种，接纳估值手艺确定公允价值。   （2）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 初度公斥地行股票时公司鼓励公斥地售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系规则确定公允价值。   （3）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 除外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选 估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，足下回售权的，在回售登记日 至施行收款日期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全 价或推选估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未足下回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。 转股权的债券，实行全价交易的债券登第估值日收盘价算作估值全价；实行净价 交易的债券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值全价。 前情况下适用而且有实足可利用数据和其他信息接济的估值手艺确定其公允价 值。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 值。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中间价或 其他不错反应公允价值的汇率。   税收：对于按照中国法律法则和基金投资境表里股票商场交易互联互通机制 波及的境酬酢易步地所在地的法律法则规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基金施行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在联系税金调整日或施行支付日进行相应的估 值调整。   本基金持有的国债期货和股指期货合约，一般以估值当日结算价钱进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最 近交易日结算价估值。 认利息收入。 部门和行业协会的联系规则进行估值。 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新规则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规则或者未能充分帮衬基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主协商惩办。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书   根据联系法律法则，基金钞票净值诡计和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一问候见的，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。   五、估值法式 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制。国度法律法则另有规则的，从其规则。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分别诡计基金份额净值。   基金治理东谈主于每个服务日诡计基金钞票净值及各样基金份额净值，并按规则 公告。 或基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金钞票估值后， 将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误 后，由基金治理东谈主按约定对外公布。   六、估值谬误的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错变成估值谬误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，过错 的职责东谈主应当对由于该估值谬误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因手艺原因引起的差错，若 系同行业现有手艺水平不可料到、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 述规则推广。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易贵府灭失或被谬误处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值谬误职责方应及 时妥洽各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职责方承担； 由于估值谬误职责方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主变成损失的，由估 值谬误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值谬误职责方依然积极妥洽，而且 有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误职责方吩咐更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值谬误已得 到更正。   （2）估值谬误的职责方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值谬误的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值谬误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值谬误职责方仍吩咐估值谬误负责。若是由于获取不妥得利确当事东谈主不返还 或不一谈返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误职责 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对获取不妥得利确当事 东谈主享有要求托福不妥得利的权益；若是获取不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的不妥得 利返还的总和进步其施行损失的差额部分支付给估值谬误职责方。   （4）估值谬误调整接纳尽量规复至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值谬误发生 的原因确定估值谬误的职责方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的职责方进行 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 更正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值诡计出现谬误时，基金治理东谈主应当立即给以纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施注重损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。若是行 业另有通行作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 商阐明后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金钞票净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交易结果后诡计当日的基金钞票净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐明后发 送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值信息按约定给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的各样基金份额净值。   十、特殊情况的处理 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 差不算作基金钞票估值谬误处理。 构、登记结算公司及指数编制机构等级三方机构发送的数据谬误等其他原因，基 金治理东谈主和基金托管东谈主诚然依然采取必要、适合、合理的措施进行检讨，但未能 发现谬误的，由此变成的基金钞票估值谬误，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿 职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施削弱或放弃由此变成 的影响。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书            第十二部分 基金的收益与分配      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结束收益的孰低数。      三、基金收益分配原则 润进行评价，在合适联系基金分成条件的前提下，基金治理东谈主不错根据施行情况 进行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不 进行收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别遴聘不同的收益分配方式；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同； 后各样基金份额净值有可能低于面值；      在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并在履行适合法式后可调整基金收益分配 原则和支付方式。   四、基金相对功绩相比基准的逾额收益率诡计   在收益评价日，基金治理东谈主诡计基金份额净值增长率、功绩相比基准同期增 长率，诡计方法由基金治理东谈主确定和调整，并在本招募说明书或联系公告中列示。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书   基金收益评价日本基金相对功绩相比基准的逾额收益率＝基金份额净值增 长率-功绩相比基准同期增长率   基金份额净值增长率＝（收益评价日基金份额净值/基金合同成效日后第3 个月月度对日的前一服务日基金份额净值－1）×100%   功绩相比基准同期增长率＝（收益评价日功绩相比基准数值/基金合同成效 日后第3个月月度对日的前一服务日功绩相比基准数值－1）×100%   月度对日指某一特定日期在后续日期月度中的对应日期，若该日期月度中不 存在对应日期，则取该月终末一日。   如基金份额发生折算，则接纳剔除折算成分的基金份额净值，详见届时基 金治理东谈主发布的联系公告。   五、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的基金收益分配对象、分 配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   六、收益分配决策委果定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息暴露办法》的联系规则在规则媒介公告。   七、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务执法》推广。   八、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书            第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有规则的除外）； 和诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的治理费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。治理费的诡计 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送基金治理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延至最近可支付日支付。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延至最近可支 付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金钞票净值的 0.40%年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延至最近可支付日支付。销售服务费成心用于本基金 C 类基金份额的销售与基 金份额持有东谈主服务。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据联系法则及相应公约规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主指示并参 照行业老例从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 得从基金财产中列支； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的联系规则或联系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规则代扣代缴。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                 招募说明书            第十四部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度暴露； 管帐核算，按照联系规则编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规则的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息暴露办法》的联系规则在规则媒介公告。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书            第十五部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险治理规则》、《基金合同》偏激他联系规则。   二、信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的规则暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予暴露的基金信 息通过合适中国证监会规则条件的用以进行信息暴露的寰宇性报刊（以下简称 “规则报刊”）及《信息暴露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”） 等媒介暴露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或 者复制公开暴露的信息贵府。   三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开暴露的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文 本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开暴露的基金信息 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵府提要 基金份额持有东谈主大会召开的执法及具体法式，说明基金产物的特性等波及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》成效后，基金产物贵府提要的信息发生要紧变 更的，基金治理东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物贵府提要，并登载在规则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府提要其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金产物 贵府提要。 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公 告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概 要、《基金合同》和基金托管公约登载在规则网站上，并将基金产物贵府提要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金 托管公约登载在规则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规则媒介上。   （三）《基金合同》成效公告 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规则媒介上登载《基金 合同》成效公告。   《基金合同》成效公告中应说明基金召募情况及基金治理东谈主、基金治理东谈主高 级治理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金治理东谈主鼓励持有的基金份额、承诺持有的 期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在规则网站暴露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站暴露半 年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期讨教，包括基金年度讨教、基金中期讨教和基金季度讨教   基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讨教，将年 度讨教登载在规则网站上，并将年度讨教指示性公告登载在规则报刊上。基金年 度讨教中的财务管帐讨教应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事 务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讨教，将 中期讨教登载在规则网站上，并将中期讨教指示性公告登载在规则报刊上。   基金治理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讨教， 将季度讨教登载在规则网站上，并将季度讨教指示性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度讨教、中 期讨教或者年度讨教。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   如讨教期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在依期讨教“影响投资者决 策的其他要害信息”项下暴露该投资者的类别、讨教期末持有份额及占比、讨教 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度讨教和中期讨教中暴露基金组结伙产情况偏激 流动性风险分析等。   基金治理东谈主应在年度讨教、中期讨教、季度讨教均分别暴露基金治理东谈主、基 金治理东谈主高档治理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金治理东谈主鼓励持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   （七）临时讨教   本基金发生要紧事件，联系信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讨教书， 并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主成心基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其成心基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 施行限定东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外； 方式和费率发生变更； 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元 情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会和《基金合同》约定的规则的其他事项。   （八）清晰公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，联系信息暴露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开清晰。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）投资钞票接济证券的信息暴露   本基金投资钞票接济证券的，基金治理东谈主应在基金年度讨教及中期讨教中披 露其持有的钞票接济证券总额、钞票接济证券市值占基金净钞票的比例和讨教期 内通盘的钞票接济证券明细。   基金治理东谈主应在基金季度讨教中暴露其持有的钞票接济证券总额、钞票接济 证券市值占基金净钞票的比例和讨教期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票接济证券明细。   （十一）参与国债期货交易的信息暴露   本基金参与国债期货交易的，基金治理东谈主应当在季度讨教、中期讨教、年度 讨教等依期讨教和招募说明书（更新）等文献中暴露国债期货交易情况，包括交 易政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交易对基金总 体风险的影响以及是否合适既定的交易政策和交易主义。   （十二）参与股指期货交易的信息暴露   本基金参与股指期货交易的，基金治理东谈主应当在季度讨教、中期讨教、年度 讨教等依期讨教和招募说明书（更新）等文献中暴露股指期货交易情况，包括交 易政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交易对基金总 体风险的影响以及是否合适既定的交易政策和交易主义。   （十三）参与融资及转融通证券出借业务的信息暴露   基金治理东谈主应在基金季度讨教、中期讨教、年度讨教等依期讨教和招募说明 书（更新）等文献中暴露参与融资和转融通证券出借交易情况，包括投资策略、 业务开展情况、损益情况、风险偏激治理情况等，并就讨教期内因参与融资和转 融通证券出借业务发生的要紧关联交易事项作念详备说明。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息暴露   基金治理东谈主应当在基金年度讨教、基金中期讨教和基金季度讨教等依期讨教 和招募说明书（更新）等文献中按届时有用的法律法则或监管机构的要求暴露港 股通标的股票的投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香 港股票商场交易互联互通机制投资香港股票商场的信息暴露另有规则的，从其规 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 定。   （十五）计帐讨教   基金合同阻隔的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐讨教。基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载在规则网站上， 并将计帐讨教指示性公告登载在规则报刊上。   （十六）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，联系信息暴露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规则进行信息暴露，详见招募说明书“第十六部分 侧袋机制” 的联系规则。   （十七）中国证监会规则的其他信息。   六、信息暴露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露治理轨制，指定成心部门及 高档治理东谈主员负责治理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息 暴露内容与格局准则等法律法则的规则。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金钞票净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期讨教、更新的招募说明书、基金产物贵府提要、基金 计帐讨教等公开暴露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面 或电子阐明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴聘一家报刊暴露本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证联系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介暴露信息，可是其他群众媒介不得早于规则媒介暴露信息，而且 在不同媒介上暴露兼并信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计讨教、法律见地书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平常投资操作的前提下，自主普及信息暴露服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律执法的联系规则。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息暴露的情形 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书               第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请侧袋机制启用日发表见地且合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务 所进行审计并暴露专项审计见地。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主 袋账户份额。大王人赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求进步前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金治理东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需筹商主袋账户钞票。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因钞票流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现除外的其他投资操 作。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主吩咐主袋账户钞票进行估 值并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的各样基金份额净值。侧 袋账户的管帐核算应合适《企业管帐准则》的联系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 户基金钞票净值算作基数计提。 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。   六、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付   特定钞票以可出售、可转让、规复交易等方式规复流动性后，基金治理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定钞票给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户钞票是否一谈完成变现，基金治理东谈主王人应 当实时向侧袋账户一谈份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户钞票 无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户钞票一谈完成变现并阻隔侧袋机制后，基金治理东谈主应实时遴聘合适 《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计见地。   七、侧袋机制的信息暴露   在启用侧袋机制、处置特定钞票、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分规则的基金净值信息 暴露方式和频率暴露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金依期讨教中暴露讨教期内侧袋账 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 户联系信息，基金依期讨教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度讨教进行审计时，吩咐讨教期内基金侧袋机制运行联系的会 计核算和年度讨教暴露等发表审计见地。   八、本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法则针对侧袋机制的 内容有进一步规则的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合法式后， 可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书               第十七部分 风险揭示   一、商场风险   本基金为证券投资基金，证券商场的变化将影响到基金的功绩。因此，宏不雅 和微不雅经济成分、国度政策、商场变动、行业与个股功绩的变化、投资东谈主风险收 益偏好和商场流动进度等影响证券商场的各式成分将影响到本基金功绩，从而产 生商场风险，这种风险主要包括：    跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券商场及行业的走势。    因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等 发生变化，导致证券商场波动而影响基金投资收益，产生风险。   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基 金功绩。    当证券刊行东谈主不可够结束刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候， 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般合计：国债的信 用风险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当 证券的信用等级发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金钞票。   再投资获取的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的商场利 率水温文再投资的策略。翌日商场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性 并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   上市公司的策划气象受多种成分的影响，如策划决策、手艺变革、新产物研 发、竞争加重等风险。若是基金所投资的上市公司基本面或发展出息产生变化， 可能导致其证券价钱的着落，或者可分配利润的申斥，使基金预期收益产生波动。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 诚然基金不错通过散播化投资来减少风险，但不可完全湮灭。   基金份额持有东谈主收益将主要通过现金体式来分配，而现金可能因为通货扩张 成分而使其购买力下降。   二、治理风险   本基金可能因为基金治理东谈主的治理水平、技能和手艺等成分，而影响基金收 益水平。这种风险可能表目下基金全体的投资组合治理上，举例钞票配置、类属 配置不可达到预期收益主义；也可能表目下个券的遴聘不可合适本基金的投资风 格和投资主义等。   三、估值风险   本基金接纳的估值方法有可能不可充分反应和揭示利率风险，或经济环境发 生要紧变化时，在一定时期内可能高估或低估基金钞票净值。基金治理东谈主和基金 托管东谈主将共同协商，参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，调整最近交 易市价，使调整后的基金钞票净值更公允地反应基金钞票价值。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券不可飞快、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括基金出现大王人赎回，致使莫得实足的现金应付赎回支 付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平常交易日的交易时候（若该服务日为非港股通交易日， 则本基金不怒放申购和赎回等业务），但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监会 的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。具体见本招募说明书“第 八部分 基金份额的申购与赎回”。   （2）拟投资商场的流动性风险评估   本基金主要投资于国内具有精真金不怕火流动性的金融器用。跟着我国股票、债券市 场交易机制的幽静完善、投资者结构的优化、信息暴露联系法律法则的推出，我 国的股票、债券商场依然具备较好的流动性。同期，基金治理东谈主在个券遴聘时将 精选具有精真金不怕火流动性的优质标的。因此，本基金拟投资的商场全体具有较高的流 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 动性水平，不错匹配本基金约定的申购赎回安排。   （3）大王人赎回下的流动性风险治理措施   当基金出现大王人赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的钞票组合气象决定 全额赎回或部分展期赎回。 平常赎回法式推广。 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大波 动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的，将自 动转入下一个怒放日陆续赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。展期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此类 推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能 赎回部分作自动展期赎回处理。 合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在规则媒介上进行公告。 总份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金治理东谈主不错对该单个基金份额持有 东谈主进步基金总份额 20%的部分赎回肯求展期办理。基金治理东谈主决定对该单个基金 份额持有东谈主进步基金总份额 20%的部分赎回肯求展期办理的，对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的， 将自动转入下一个怒放日陆续赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。展期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此 类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 能赎回部分作自动展期赎回处理。而对于单个基金份额持有东谈主 20%以内                                 （含 20%） 的赎回肯求与当日其他投资者的赎回肯求按前述 1）或 2）条目处理。   （4）实施备用的流动性风险治理器用的情形、法式及对投资者的潜在影响   本基金在面对大鸿沟赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。如 果出现流动性风险，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对 待的前提下，可实施备用的流动性风险治理器用，算作特定情形下基金治理东谈主流 动性风险治理的辅助措施，包括但不限于展期办理大王人赎回肯求、暂停接受赎回 肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机 制以及中国证监会认定的其他措施。同期基金治理东谈主应时刻注重可能产生的流动 性风险，对流动性风险进行日常监控，保护基金份额持有东谈主的利益。   当实施备用的流动性风险治理器用时，投资者可能面对无法办理申购业务、 赎回肯求无法实时办理、赎回款项无法实时获取或者承担更高的申购赎回成本等 风险。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定钞票分离至成心的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平常怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定钞票的变面前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 钞票的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主 在基金依期讨教中暴露讨教期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不算作特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 筹商主袋账户钞票，并根据联系规则对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的功绩目的不可反应特定钞票的真不二价值 及变化情况。   五、本基金的特定风险   标的指数并不可完全代表通盘股票商场。标的指数成份股的平均讨教率与整 个股票商场的平均讨教率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司策划气象、 投资东谈主心理和交易轨制等各式成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   以下成分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪舛误。   （2）由于标的指数成份股发生送配股、增发等行动导致成份股在标的指数 中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生追踪偏离度和追踪舛误。   （3）成份股派发现金红利、成份股增发、送配等所获收益可能导致基金收 益率偏离标的指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调整投资 组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛误。   （5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金治理费、托管费和销 售服务费等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误 差。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金治理东谈主的治理能力，举例追踪指数 的水平、手艺技能、买入卖出的时机遴聘等，王人会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。   （7）其他成分产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合 中个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全不异；因贫窭卖 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 空、对冲机制偏激他器用变成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数发布机构指数编制谬误等，由此产生追踪偏离度与追踪舛误。   在平常情况下，本基金力图限定投资组合的净值增长率与功绩相比基准之间 的预期日均追踪偏离度的全王人值小于 0.35%，预期年化追踪舛误不进步 4%，但因 标的指数编制执法调整或其他成分可能导致追踪偏离度和追踪舛误进步上述范 围，本基金净值透露与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并治理和帮衬，翌日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的治理和帮衬，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日内向中国证监会讨教并提议惩办决策，如更换基金标的 指数、调度运作方式、与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将面对更换基金标的指数、调度运作方式， 与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决策确依期间，基金治理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息撤职基金份额持有东谈主 利益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数透露与联系商场透露有在各异，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或持久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛误扩大。   （2）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的合适要求的赎回款，由此基金治理东谈主可能根据基金合同 的约定采取暂停赎回或减速支付赎回款项的措施，投资者将面对无法赎回一谈或 部分基金份额的风险。   根据基金合同规则，如发生导致标的指数变更的情形，基金治理东谈主不错依据 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 帮衬投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行调整。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合调整可能产生交易成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。   （1）与基础钞票联系的风险有信用风险、现金流展望风险和原始权益东谈主的 风险。 滚动至钞票接济证券持有东谈主，若是借钱东谈主的践约意愿下降或践约能力恶化，将可 能给钞票接济证券持有东谈主带来投资损失。 度的偏差，优先级钞票接济证券持有东谈主可能面对现金流展望偏差导致的钞票接济 证券投资风险。 在权益流毒或转让钞票行动不信得过，将会导致钞票接济证券持有东谈主产生损失。   （2）与钞票接济证券联系的风险有商场利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及展期偿付风险。 收益。当商场利率上升时，钞票接济证券的相对收益水平就会申斥。 价钱出售钞票接济证券而遭遇损失的风险。 建议，而仅是对钞票接济证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不 能保证钞票接济证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据翌日具体 情况取销钞票接济证券的评级或申斥钞票接济证券的评级。评级机构取销或申斥 钞票接济证券的评级可能对钞票接济证券的价值带来负面影响。 证券预期到期日之前或之后获取本金及收益偿付，导致施行投资期限短于或长于 钞票接济证券预期期限。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   本基金参与国债期货交易，因此存在因参与国债期货交易而带来的风险：   （1）商场风险：由于繁衍品价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险：由于繁衍品合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险：繁衍品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所变成的 风险，以及不同繁衍品合约价钱之间价钱差的波动所变成的期现价差风险。   （4）信用风险：期货经纪公司讲错而产生损失的风险。   （5）操作风险：由于里面经由的不完善，业务东谈主员出现差错或者简易，或 者系统出现故障等原因变成损失的风险。   （6）保证金风险：国债期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠 杆效应，当相应期限国债收益率出现不利变动时，价钱波动比标的器用更为剧烈， 可能会导致投资东谈主权益遭遇较大损失。国债期货接纳逐日无欠债结算轨制，若是 莫得在规则的时候内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给交易带来要紧损 失。此外，由于繁衍品订价十分复杂，不适合的估值也有可能使基金钞票面对损 失风险。   本基金参与股指期货交易，因此存在因参与股指期货交易而带来的风险：   （1）商场风险：由于标的价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。   （2）商场流动性风险：当基金交易量大于商场可报价的交易量而产生的风 险。   （3）结算流动性风险：基金保证金不及而无法交易繁衍品，或因指数波动 导致保证金低于支撑保证金而必须追缴保证金的风险。   （4）基差风险：期货商场价钱与标的价钱不一致所产生的风险。   （5）信用风险：交易敌手不肯或无法履行契约的风险。   （6）功课风险：因交易过程、交易系统、东谈主员疏失、或其他不可预期事件 所导致的损失。   （7）保证金风险：股指期货交易接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具 有杠杆性，存在潜在损失可能成倍放大的风险。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   本基金可根据法律法则的规则参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方交易风 险等融资业务独到风险。   本基金可根据法律法则的规则参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但 不限于：（1）流动性风险，指面对大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法 实时变现支付赎回款项的风险；（2）信用风险，指证券出借敌手方可能无法及 时归赵证券、无法支付相应权益补偿及借约用度的风险；（3）商场风险，指证 券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的商场风险；（4）其他风险，如 宏不雅政策变化、证券商场剧烈波动、个别证券出现要紧事件、交易敌手方讲错、 业务执法调整、信息手艺不可平常运行等风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所上市的股票，除与其他投资 于内地商场股票的基金所面对的共同风险外，本基金还面对港股通机制下因投资 环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、交易执法以及税收政策等各异所 带来的独到风险，包括但不限于：   （1）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交易时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，确 定交易施行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及 因汇率大幅波动引起账户透支或资金被独特占用的风险。   （2）港股商场股价波动较大的风险   港股商场实行 T+0 反转交易机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当 日卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港商场结构性产物和繁衍品种类 相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到巧合事件影响可能透深入比 A 股 更为剧烈的股价波动。   （3）港股通交易日风险   根据现行的港股通执法，唯有内地、香港两地均为交易日且能够欣喜结算安 排的交易日，或根据联合公告纳入港股通交易日的其他交易日才为港股通交易 日，因此会存在港股通交易日不连贯的情形（如内地商场因放假等原因休市而香 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 港商场照常交易但非港股通交易日时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合交 易所规则的其他情形导致停市时，出现交易颠倒情况等交易所可能暂停提供部分 或者一谈港股通服务的情形时），并使得本基金所持有的港股在后续港股通交易 日开市交易时有可能出现价钱波动蓦的增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通执法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市 场逐日额度不及，面对不可通过港股通进行买入交易的风险，进而可能错失投资 契机。逐日额度不及，面对不可通过港股通进行买入交易的风险，进而可能错失 投资契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通交易日卖出股 票，该港股通交易日后第 2 个港股通交易日能力完成计帐交收，卖出的资金在该 港股通交易日后第 3 个港股通交易日能力回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的 不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面对卖出港股后资金不可实时到 账，而变成赎回款支付时候比平常情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理执法带来的风险   根据现行的港股通执法，本基金因所持港股通股票权益分配、调度、上市公 司被收购等情形或者颠倒情况，所取得的港股通股票除外的香港联合交易所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分配或者调度等情 形取得的香港联合交易所上市股票的认购权益在联交所上市的，不错通过港股通 卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、调度或者上市公司被收购等所取得 的非联交所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。   本基金的投资鸿沟包括债券回购，债券回购为普及基金组合收益提供了可 能，但也存在一定的风险。如发生债券回购交收讲错，质押券可能面对被处置的 风险，因处置价钱、数目、时候等的不确定，可能会给基金钞票变成损失。   本基金的投资鸿沟包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动以致出现 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 较大亏本的风险，以及与存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权益等方面存在各异可能激励的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、足下表决权等方面的特殊安排可能激励的风险； 存托公约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在络续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   基金合同成效日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金 钞票净值低于 2 亿元，基金合同将按其约定法式进行计帐并阻隔，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时 的法律法则或中国证监会规则发生变化，上述阻隔规则被取消、转换或补充，则 本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规则推广。   基金合同成效满三年后基金陆续存续的，连气儿 50 个服务日出现基金份额持 有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当 按照约定法式阻隔《基金合同》，无谓召开基金份额持有东谈主大会。法律法则或中 国证监会另有规则时，从其规则。故投资者还将面对基金合同自动阻隔的风险。   本基金接纳证券经纪商交易结算模式，即本基金将通过基金治理东谈主遴选的证 券经纪商进行场内交易，并由遴选的证券经纪商算作结算参与东谈主代理本基金进行 结算，该种交易结算模式可能增多本基金投资运作过程中的信息系统风险、操作 风险、交易指示传输和资金使用效率申斥的风险、无法完成当日估值的风险、交 易结算风险、投资信息安全隐讳风险、证券交易结算资金第三方存放风险等风险。 （ETF），则基金治理东谈主可在履行适合法式后使本基金调整为该交易型怒放式指 数基金（ETF）的聚首基金模式运作并相应修改《基金合同》。投资者还有可能 面对《基金合同》相应修改的风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比 例、证券商场广泛执法等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产物风险之 间的匹配历练。   七、其他风险 接济出现颠倒情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平常时限完成、注册登 记系统瘫痪、核算系统无法按平常时限显露产生净值、基金的投资交易指示无法 实时传输等风险。 证券商场、基金治理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法平常服务，从而产生 影响基金的申购和赎回按平常时限完成的风险。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   第十八部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并依据法律法则规则或监管机构要求报中国证监会 备案。 自决议成效后两日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主贯串的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金财 产； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讨教出具法律见地书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一谈剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各样基金份额持有东谈主理有的 该类基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讨教经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 讨教登载在规则网站上，并将计帐讨教指示性公告登载在规则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则 规则的最低期限。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书            第十九部分 基金合同内容选录   一、基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权益、义务   （一） 基金治理东谈主的权益与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用 并治理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则规则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司足下联系权益，为基金的利 益足下因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益足下诉讼权益或者 实施其他法律行动； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适联系法律、法则的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、调度、非交易过户、依期定额投资等的业务执法；   （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以浑厚信用、严慎接力的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此孤独，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则诡计并公告基金净值信息， 确定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；   （10）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则，履行信息暴露 及讨教义务；   （12）保守基金营业奥秘，不泄露基金投资接洽、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规则另有规则外，在基金信息公开暴露前应予隐讳，不 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 向他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产治理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不少于法律法则规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时候发出，而且 保证投资者能够按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讨教中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益足下诉讼权益或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可成效， 基金治理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）应按照法律法则的规则履行反洗钱义务；   （28）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权益与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全 支撑基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。 括但不限于：   （1）以浑厚信用、接力尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）设立成心的基金托管部门，具有合适要求的营业步地，配备实足的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   （5）支撑由基金治理东谈主代表基金坚贞的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则另 有规则外，在基金信息公开暴露前给以隐讳，不得向他东谈主泄露，但因监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向 其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主诡计的基金钞票净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐讨教、季度讨教、中期讨教和年度讨教出具见地，说 明基金治理东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；若是 基金治理东谈主有未推广《基金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵府不少于法 律法则规则的最低期限；   （12）从基金治理东谈主或其寄予的登记机构处给与并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按规则制作联系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或联系规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讨教中国证监会， 并文告基金治理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 职责不因其退任而免除；   （20）按规则监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金治理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金治理东谈主追偿；   （21）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，兼并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分配的金额以及计帐后的剩余基金财产分配的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者自行召集基金份额持有东谈主 大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项足下表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵府；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 务包括但不限于：   （1）雅致阅读并效用《基金合同》、招募说明书及基金产物贵府提要等信 息暴露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息暴露，实时足下权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金亏本或者《基金合同》阻隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额自《基金合同》成效之日起不少 于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规则或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）调整基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   （8）变更基金投资主义、鸿沟或策略，但法律法则、中国证监会另有规则 的除外；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或揣摸持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就兼并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 利益无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后 修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式、增多新的 基金份额类别、罢手现有基金份额类别的销售、调整基金份额类别成就、对基金 份额分类办法及执法进行调整；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （5）基金治理东谈主、基金销售机构、登记机构调整联系基金认购、申购、赎 回、调度、非交易过户、转托管等业务的执法；   （6）推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金治理东谈主召集； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 提议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金治理 东谈主，基金治理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提议书面提议。基金治理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或揣摸代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遮挡、侵扰； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏激联 系方式和磋议东谈主、表决见地寄交的截止时候和收取方式。 决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主 到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金 治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地 的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解合适法律法则、《基金合 同》和会议文告的规则，而且持有基金份额的凭证与基金治理东谈主理有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东谈主文告的非现场方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以 召集东谈主文告的非现场方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连 续公布联系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金治理东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告规则的方式收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金治理东谈主经 文告不参加收取表决见地的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具 表决见地；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决见地的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的 代理东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 表决的，授权方式不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式由会 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定法式确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金治理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持 有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日期后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以 至极决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调度基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以至极决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解，不然提交 合适会议文告中规则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议文告规则的表决见地视为有用表决，表决见地浑沌不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总 数。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述执法的前提下，具体执法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议出手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手 后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在规则媒介上公告。若是接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广成效的基金份额持有东谈主 大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的联系规则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规则的适用本部分的联系规则。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表 决条件等规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内 容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、推广方式      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 联系用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      （二）基金可供分配利润      基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结束收益的孰低数。      （三）基金收益分配原则 润进行评价，在合适联系基金分成条件的前提下，基金治理东谈主不错根据施行情况 进行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不 进行收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别遴聘不同的收益分配方式；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同； 后各样基金份额净值有可能低于面值；      在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并在履行适合法式后可调整基金收益分配 原则和支付方式。      （四）基金相对功绩相比基准的逾额收益率诡计      在收益评价日，基金治理东谈主诡计基金份额净值增长率、功绩相比基准同期 增长率，诡计方法由基金治理东谈主确定和调整，并在招募说明书或联系公告中列示。   （五）收益分配决策      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的基金收益分配对象、分 配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。      （六）收益分配决策委果定、公告与实施 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书      本基金收益分配决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息暴露办法》的联系规则在规则媒介公告。      （七）基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务执法》推广。      （八）实施侧袋机制期间的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产治理、运用联系用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 监会另有规则的除外）； 和诉讼费； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书   本基金的治理费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。治理费的诡计 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送基金治理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延至最近可支 付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金钞票净值的 0.40%年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺 延至最近可支付日支付。销售服务费成心用于本基金 C 类基金份额的销售与基 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 金份额持有东谈主服务。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据联系法则及相应公约 规则，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主指示并 参照行业老例从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 得从基金财产中列支； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规则或联系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规则代扣代缴。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资鸿沟   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股（均含存托凭证）。   为更好地结束基金的投资主义，本基金可能会少量投资于非成份股（包括港 股通标的股票、主板、科创板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会允许上市 的股票）、债券（包括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府接济机构债 券、企业债、公司债、中期单据、可调度债券、可交换债券、短期融资券、超短 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 期融资券、公斥地行的次级债等）、钞票接济证券、债券回购、银行进款（包括 银行依期进款、银行公约进款、银行文告进款等）、同行存单、国债期货、股指 期货、货币商场器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须合适中国证监会的联系规则）。   本基金可根据法律法则的规则参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适合 法式后，不错将其纳入投资鸿沟。   本基金的投资组合比例为：本基金的股票钞票投资比例不低于基金钞票的 基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货 偏激他金融器用的投资比例依照法律法则或监管机构的规则推广。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 适合法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金的股票钞票投资比例不低于基金钞票的 90%，其中投资于标的 指数成份股和备选成份股的钞票不低于非现金基金钞票的 80%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债 券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股合并诡计），其市值不进步基金钞票净值的 10%，但完全按照标的指数 的组成比例进行投资的部分不受此限制；   （4）本基金治理东谈主治理的一谈基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并诡计），不进步该证券的 10%，但完全按照 标的指数的组成比例进行投资的部分不受此限制； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各样钞票接济证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的一谈钞票接济证券，其市值不得进步基金钞票净值的   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）钞票接济证券的比例，不得超 过该钞票接济证券鸿沟的 10%；   （8）本基金治理东谈主治理的一谈基金投资于兼并原始权益东谈主的各样钞票接济 证券，不得进步其各样钞票接济证券揣摸鸿沟的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票接济证券。 基金持有钞票接济证券期间，若是其信用等级下降、不再合适投资圭臬，应在评 级讨教发布之日起 3 个月内给以一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣摸不得进步本基金钞票净 值的 15%；因证券/期货商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的成分致使基金不合适该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限钞票的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保持一致；   （13）本基金参与国债期货和股指期货交易，需效用下列投资比例限制： 金钞票净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金钞票净值的 15%； 有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票接济证券、买入返售金融钞票 （不含质押式回购）等； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 持有的股票总市值的 20%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不 得进步基金持有的债券总市值的 30%； 不得进步上一交易日基金钞票净值的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一交易日基金钞票净值的 30%； 诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例联系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣摸（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （14）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 95%；   （15）本基金参与转融通证券出借业务，需效用下列投资限制： 上的出借证券应纳入《流动性风险治理规则》所述流动性受限证券的鸿沟； 均诡计； 的成分致使基金投资不合适上述规则的，基金治理东谈主不得新增出借业务；   （16）本基金治理东谈主治理的一谈怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的一谈投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （17）本基金钞票总值不进步基金钞票净值的 140%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推广，并与 境内上市交易的股票合并诡计，法律法则或监管机构另有规则的从其规则；   （19）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（15）项情形之外，因证券、期货 商场波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股调整、标的指数成 份股流动性限制等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述规则投 资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同成效之日 起出手。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的规则推广。   为帮衬基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是法律法则或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不方正的证券交易行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、施行 限定东谈主或者与其有其他要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，撤职 基金份额持有东谈主利益优先原则，注厚利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱推广。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法则给以暴露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 理东谈主在履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按调整后的规则推广。   六、基金钞票净值的诡计方法和公告方式；   （一）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息   《基金合同》成效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在规则网站暴露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站暴露半 年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更和阻隔的事由、法式以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则 规则和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并依据法律法则规则或监管机构要求报中国证 监会备案。 自决议成效后两日内在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系法式后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主贯串的； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讨教出具法律见地书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一谈剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各样基金份额持有东谈主理有的 该类基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讨教经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 讨教登载在规则网站上，并将计帐讨教指示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则 规则的最低期限。   八、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商、长入未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 用由败诉方承担。   争议处理期间，基金治理东谈主、基金托管东谈主应信守职责，各自陆续至意、接力、 尽责地履行《基金合同》规则的义务，帮衬基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区法律和台湾地区的联系规则）统辖并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公步地和营业步地查阅。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                招募说明书         第二十部分 基金托管公约的内容选录    一、 托管公约当事东谈主   （一）基金治理东谈主(或简称“治理东谈主”)   称呼：华富基金治理有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   法定代表东谈主：赵万利   成立时候：2004 年 4 月 19 日   批准设立机关：中国证券监督治理委员会   批准设立文号：证监基金字200447 号   组织体式：有限职责公司   注册本钱：2.5 亿元东谈主民币   存续期间：络续策划   策划鸿沟：基金召募、基金销售、钞票治理、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主(或简称“托管东谈主”)   称呼：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦          广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   成立时候：1995 年 10 月 25 日   批准设立机关：国度工商总局   批准设立文号：100000000018305   组织体式：股份有限公司（上市）   注册本钱：14,820,546,829 元东谈主民币   基金托管履历批文及文号：《对于核准中信证券股份有限公司证券投资基金 托管履历的批复》（证监许可20141044 号） 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   策划鸿沟：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县以 外区域）；证券投资计议；与证券交易、证券投资行动联系的财务参谋人；证券承 销与保荐；证券自营；证券钞票治理（寰宇社会保障基金境内寄予投资治理、基 本养老保障基金证券投资治理、企业年金基金投资治理和职业年金基金投资管 理）；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间先容业务；代销金融 产物；股票期权作念市。上市证券作念市交易。(照章须经批准的技俩,经联系部门批 准后方可开展策划行动,具体策划技俩以联系部门批准文献大要可证件为准)   存续期间：无尽期   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资行动足下监督权 金投资鸿沟进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股（均含存托凭证）。   为更好地结束基金的投资主义，本基金可能会少量投资于非成份股（包括港 股通标的股票、主板、科创板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会允许上市 的股票）、债券（包括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府接济机构债 券、企业债、公司债、中期单据、可调度债券、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券、公斥地行的次级债等）、钞票接济证券、债券回购、银行进款（包括 银行依期进款、银行公约进款、银行文告进款等）、同行存单、国债期货、股指 期货、货币商场器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须合适中国证监会的联系规则）。   本基金可根据法律法则的规则参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适合 法式后，不错将其纳入投资鸿沟。 投资比例进行监督。   （1）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资钞票配置比 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 例为：   本基金的投资组合比例为：本基金的股票钞票投资比例不低于基金钞票的 基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货 偏激他金融器用的投资比例依照法律法则或监管机构的规则推广。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 适合法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合撤职以 下投资限制： 数成份股和备选成份股的钞票不低于非现金基金钞票的 80%； 基金应当保持不低于基金钞票净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； A+H 股合并诡计），其市值不进步基金钞票净值的 10%，但完全按照标的指数的 组成比例进行投资的部分不受此限制； 证券（兼并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并诡计），不进步该证券的 金钞票净值的 10%； 该钞票接济证券鸿沟的 10%； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金              招募说明书 东谈主的各样钞票接济证券，不得进步其各样钞票接济证券揣摸鸿沟的 10%； 金持有钞票接济证券期间，若是其信用等级下降、不再合适投资圭臬，应在评级 讨教发布之日起 3 个月内给以一谈卖出； 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 15%；因证券/期货商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金治理 东谈主之外的成分致使基金不合适该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受 限钞票的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保 持一致；   a）本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基 金钞票净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金钞票净值的 15%；   b）本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票接济证券、买入返售金融钞票 （不含质押式回购）等；   c）本基金在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步基金 持有的股票总市值的 20%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不 得进步基金持有的债券总市值的 30%；   d）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得进步上一交易日基金钞票净值的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一交易日基金钞票净值的 30%；   e）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，揣摸（轧差 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例联系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣摸（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定； 他有价证券市值之和，不得进步基金钞票净值的 95%；   a）出借证券钞票不得进步基金钞票净值的 30%，出借期限在 10 个交易日以 上的出借证券应纳入《流动性风险治理规则》所述流动性受限证券的鸿沟；   b）参与出借业务的单只证券不得进步本基金持有该证券总量的 50%；   c）最近 6 个月内日均基金钞票净值不得低于 2 亿元；   d）证券出借的平均剩余期限不得进步 30 天，平均剩余期限按照市值加权平 均诡计；   e）因证券/期货商场波动、上市公司合并、基金鸿沟变动等基金治理东谈主之外 的成分致使基金投资不合适上述规则的，基金治理东谈主不得新增出借业务； 公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主 治理的且在托管东谈主处托管的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得进步该上市公司可流通股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券 投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 内上市交易的股票合并诡计，法律法则或监管机构另有规则的从其规则；   除上述 2）、9）、11）、12）、15）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性 限制等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述规则投资比例的，基 金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。 法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟应当合适基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同成效之日起出手。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的规则推广。 投资不容行动通过过后监督方式进行监督：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是法律法则或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不方正的证券交易行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   法律、行政法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适合法式后，则本基金投资不再受联系限制或按调整后的规则推广。 联投资限制进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、施行 限定东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，撤职基金份 额持有东谈主利益优先原则，注厚利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场自制合理价钱推广。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给以暴露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 名单，并按照审慎的风险限定原则在该名单中约定各交易敌手所适用的交易结算 方式。基金治理东谈主应严格按照交易敌手名单的鸿沟在银行间债券商场遴聘交易对 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 手；基金治理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中 约定的该交易敌手所适用的交易结算方式进行交易。基金托管东谈主分歧本基金参与 银行间商场交易的交易敌手和交易结算方式进行监控。   （1）基金治理东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会联系规则，明 确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险限定轨制，防 范流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否 效用联系轨制、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例等的情况进行监 督。   （2）此处流通受限证券与上文所述的流动性受限钞票并不完全一致，包括 经中国证监会批准的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明 确一依期限锁依期的可交易证券,不包括由于发布要紧音问或其他原因而临时停 牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。   （3）基金治理东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金治理东谈主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策经由、风险限定 轨制。基金投资非公斥地行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例限定情况。   基金治理东谈主应至少于初度推广投资指示之前两个服务日将上述贵府书面发 送至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述贵府后两个服务日内，以书面或其他两边招供的方式进行阐明。   （4）基金投资非公斥地行的流通受限证券前，基金治理东谈主应向基金托管东谈主 提供合适法律法则要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证 监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、 总成本、总成本占基金钞票净值的比例、已持有流通受限证券市值占钞票净值的 比例、资金划付时候等。基金治理东谈主应保证上述信息的信得过、完好，并于拟推广 投资指示前将上述信息书面发送至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时候进 行审核。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公斥地行股票等流通受限证券有 关问题的文告》的规则，对基金治理东谈主是否效用法律法则进行监督，并审核基金 治理东谈主提供的联系书面信息。基金托管东谈主合计上述贵府可能导致基金出现风险 的，有权要求基金治理东谈主在投资流通受限证券前就该风险的放弃或注重措施进行 补充书面说明，并保留巡视基金治理东谈主风险治理部门就基金投资流通受限证券出 具的风险评估讨教等备查贵府的权益。不然，基金托管东谈主有权断绝推广联系指示。 因断绝推广该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权报 告中国证监会。   如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求解 决。若是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担相应职责。 行的支付能力等波及到进款银行遴聘方面的风险。本基金的基金治理东谈主根据相应 执法确定进款银行，本基金投资进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用 风险而变成的损失机由联系职责东谈主进行抵偿。基金托管东谈主分歧本基金投资银行存 款的进款银行进行监控。 配备手艺系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险治理轨制，完善业务 经由，有用注重和限定风险。基金托管东谈主将对基金参与转融通证券出借业务的投 资比例进行监督和复核。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金钞票净值诡计、各样基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分配、联系信息暴露、基金宣传推介材料（需基金治理东谈主主动提 供）中登载基金功绩透露数据等进行监督和核查。   （三） 基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资运作偏激他运作违背法律法则、 《基金合同》、本托管公约偏激他联系规则时，应实时以书面体式文告基金治理 东谈主限期纠正，基金治理东谈主收到文告后应不才一个服务日前实时查对，并以书面形 式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 基金治理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金治理东谈主应抵偿因其违背法律法则、行业自律性规则、《基金 合同》或本托管公约偏激他联系规则而致使投资者和基金托管东谈主遭遇的损失。   对于依据交易法式尚未成交的且基金托管东谈主在交易前能够监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背联系法律法则规则或者违背《基金合同》约定的， 应当断绝推广，立即文告基金治理东谈主，并向中国证监会讨教。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据交易法式依然成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背联系法律法则或者违背《基金合同》约 定的，应当立即文告基金治理东谈主，并讨教中国证监会。   基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规则时候内 回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督讨教的，基金治理东谈主应积极配合提供相 关数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违游记动，应立即讨教中国证监会，同期 文告基金治理东谈主限期纠正。   基金治理东谈主无方正原理，断绝、拦阻基金托管东谈主根据本公约规则足下监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等 投资所需账户、复核基金治理东谈主诡计的基金钞票净值和各样基金份额净值、根据 基金治理东谈主指示办理计帐交收、联系信息暴露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账治理、未推广或无故蔓延推广基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本托管公约偏激他联系规则时，基金治理东谈主应 实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对确 认并以书面体式向基金治理东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规 依期限内实时改正。在上述限期内，基金治理东谈主有权随时对文告县项进行复查， 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查 行动，包括但不限于：提交联系贵府以供基金治理东谈主核查基金财产的完好性和真 实性，在规则时候内回复基金治理东谈主并改正。基金托管东谈主对基金治理东谈主文告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金治理东谈主应讨教中国证监会。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即讨教中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讨教中国证监会。   基金托管东谈主无方正原理，断绝、拦阻基金治理东谈主根据本公约规则足下监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金治理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金治理 东谈主提议警告仍不改正的，基金治理东谈主应讨教中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 律法则、《基金合同》及本公约另有规则，不得自交运用、刑事职责、分配基金的任 何财产。 户，联系开户用度由基金钞票承担。 算，确保基金财产的完好与孤独。 关当事东谈主确定到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东谈主应实时文告基金治理东谈主采取措施进行催收。基金治理东谈主未实时催 收给基金财产变成损失的，基金治理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损 失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。 财产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金财产（包括但不限于期货 保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，若由于该等机构或该机构会员单 位等本公约当事东谈主外第三方的原因给基金财产变成的损失等，基金托管东谈主不承担 职责。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金             招募说明书 托第三东谈主托管基金财产。   （二）《基金合同》成效前召募资金的验资和入账 的“基金召募专户”，该账户由基金治理东谈主开立并治理。基金召募期满或基金管 理东谈主晓示罢手召募时，发起资金的认购金额、发起资金提供方偏激承诺的持有期 限合适《基金法》、《运作办法》等联系规则后，基金治理东谈主应将属于本基金财 产的一谈资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户。同期在规则时候 内，由基金治理东谈主在法依期限内遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐 师事务所对基金进行验资，并出具验资讨教，验资讨教中需对基金召募的资金进 行阐明/验资讨教需对发起资金提供方偏激持有份额进行成心说明。出具的验资 讨教应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册管帐师署名方为有用。 东谈主按规则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开设和治理 的银行账户。本基金的银行预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务结算专 用章”和基金托管东谈主有权东谈主名章。本基金的一切货币出入行动，包括但不限于投 资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进 行。 托管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务除外的行动。 联系规则。   （四）基金证券账户和证券资金账户的开设和治理 证券登记结算有限职责公司开设证券账户。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书 托管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经另一方同意私自转让本基金的证券账户；亦 不得使用本基金的证券账户进行本基金业务除外的行动。 治理东谈主负责。 账户，并文告基金托管东谈主，该证券资金账户与基金托管资金成心账户之间建立银 证转账对应关系。 额存放在基金治理东谈主为基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金计帐由 基金治理东谈主所遴聘的证券公司负责。基金托管东谈主不负责办理场内的证券交易资金 计帐，也不负责支撑证券资金账户内存放的资金。 的，波及联系账户的开设、使用的，若无联系规则，则基金托管东谈主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管账户的开设和治理   《基金合同》成效后，基金治理东谈主负责以基金的口头肯求并取得进入寰宇银 行间同行拆借商场的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民 银行、银行间商场登记结算机构的联系规则，以基金的口头在中央国债登记结算 有限职责公司、银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账 户和资金结算专户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的计帐。基金管 理东谈主和基金托管东谈主应共同负责完成银行间债券商场准入备案。   （六）期货账户的开设和治理   基金治理东谈主根据投资需要按照规则开立期货保证金账户及期货交易编码等。 完成上述账户开立后，基金治理东谈主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账 户的开动资金密码和商场监控中心的登录用户名及密码示知基金托管东谈主。资金密 码和商场监控中心登录密码重置由基金治理东谈主进行，重置后务必实时文告托管 东谈主。   基金托管东谈主和基金治理东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵府。基 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 金治理东谈主保证所提供的账户开户材料的信得过性和有用性，且在联系贵府变更后及 时将变更的贵府提供给基金托管东谈主。   （七）其他账户的开立和治理 的规则，由基金治理东谈主协助基金托管东谈主按照联系法律法则和本公约的约定协商后 开立。新账户按联系规则使用并治理。 理。   （八）基金投资银行进款账户的开立和治理   基金投资银行依期进款应由基金治理东谈主与进款银行总行或其授权分行坚贞 总体合作公约，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴及基金治理东谈主公章。预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务 结算专用章”和基金托管东谈主有权东谈主名章。进款证实书原件由托管东谈主负责支撑。   本基金投资银行进款时，基金治理东谈主应当与进款银行坚贞具体进款公约，明 确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户治理等细 则。进款公约须约定将托管东谈主为本基金开立的托管银行账户指定为独一趟款账 户，任何情况下，进款银行王人不得将进款本息划往任何其他账户。   为注重特殊情况下的流动性风险，依期进款公约中应当约定提前支取条目。   基金所投资依期进款存续期间，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建 立依期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的信得过、准确。   （九）基金财产投资的联系有价凭证的支撑   什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主存放于其档案库或保 险柜，但要与非本基金的其他有价凭证分开支撑。支撑凭证由基金托管东谈主理有， 基金托管东谈主承担支撑职责。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构施行有用限定的 证券不承担支撑职责。   （十）与基金财产联系的要紧合同及联系凭证的支撑   基金托管东谈主按照法律法则支撑由基金治理东谈主代表基金签署的与基金联系的 要紧合同及联系凭证。基金治理东谈主代表基金签署联系要紧合同后应在收到合同正 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 本后 30 日内将一份底本的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有规则外，基金 治理东谈主在代表基金签署与基金联系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上 的底本，以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。要紧合同的 支撑期限不少于法律法则的最低期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金治理东谈主公章的合同传真件或复印件或扫描件，未经两边 协商一致，合同原件不得滚动。   五、基金钞票净值诡计和管帐核算   （一）基金钞票净值的诡计和复核   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金钞票净值除以当日该 类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入， 由此产生的舛误计入基金财产。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度 济急调整机制。国度法律法则另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应每个服务日对基金钞票估值，但基金治理东谈主根据法律法则或 《基金合同》的规则暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投 资基金管帐核算业务指引》、《企业管帐准则》、监管部门联系规则偏激他法律、 法则的规则。基金钞票净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交易结果后诡计当日的基金钞票 净值和各样基金份额净值，并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主 对净值诡计结果复核阐明后以两边招供的方式发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主 对基金净值信息按约定给以公布。   根据《基金法》，基金治理东谈主诡计并公告基金钞票净值，基金托管东谈主复核、 审查基金治理东谈主诡计的基金钞票净值。因此，本基金的管帐职责方是基金治理东谈主， 就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达 成一致的见地，按照基金治理东谈主对基金钞票净值的诡计结果对外给以公布。联系 法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最新规 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 定估值。   （二）基金钞票估值方法   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货和国债期货合约、债券、钞票接济 证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估 值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，接纳估值手艺 确定公允价值。   （1）初度公斥地行未上市的非固定收益品种，接纳估值手艺确定公允价值。   （2）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 初度公斥地行股票时公司鼓励公斥地售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系规则确定公允价值。   （3）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 除外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选 估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，足下回售权的，在回售登记日 至施行收款日期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全 价或推选估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未足下回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 转股权的债券，实行全价交易的债券登第估值日收盘价算作估值全价；实行净价 交易的债券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值全价。 前情况下适用而且有实足可利用数据和其他信息接济的估值手艺确定其公允价 值。 值。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中间价或 其他不错反应公允价值的汇率。   税收：对于按照中国法律法则和基金投资境表里股票商场交易互联互通机制 波及的境酬酢易步地所在地的法律法则规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基金施行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在联系税金调整日或施行支付日进行相应的估 值调整。   本基金持有的国债期货和股指期货合约，一般以估值当日结算价钱进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最 近交易日结算价估值。 认利息收入。 部门和行业协会的联系规则进行估值。 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的自制性。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书 按国度最新规则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、 法式及联系法律法则的规则或者未能充分帮衬基金份额持有东谈主利益时，应立即通 知对方，共同查明原因，两边协商惩办。   （三）基金份额净值谬误的处理方式   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。   托管公约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错变成估值谬误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，过错 的职责东谈主应当对由于该估值谬误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因手艺原因引起的差错，若 系同行业现有手艺水平不可料到、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述规则推广。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易贵府灭失或被谬误处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值谬误职责方应及 时妥洽各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职责方承担； 由于估值谬误职责方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主变成损失的，由估 值谬误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值谬误职责方依然积极妥洽，而且 有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误职责方吩咐更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值谬误已得 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 到更正。   （2）估值谬误的职责方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值谬误的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值谬误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值谬误职责方仍吩咐估值谬误负责。若是由于获取不妥得利确当事东谈主不返还 或不一谈返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对获取不妥得利确当 事东谈主享有要求托福不妥得利的权益；若是获取不妥得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的不妥 得利返还的总和进步其施行损失的差额部分支付给估值谬误职责方。   （4）估值谬误调整接纳尽量规复至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值谬误发生 的原因确定估值谬误的职责方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值诡计出现谬误时，基金治理东谈主应当立即给以纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施注重损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法律法则或监管机关另有 规则的，从其规则处理。   （3）由于本基金的基金管帐职责方由基金治理东谈主担任，与本基金联系的会 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金          招募说明书 计问题，如经两边在对等基础上充分计议后，尚不可达成一致的，按基金治理东谈主 的建议推广，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金治理东谈主负责 赔付。   （4）若基金治理东谈主诡计的各样基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公 告，而且基金托管东谈主未对诡计过程提议疑义或要求基金治理东谈主书面说明，各样基 金份额净值出错且变成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法则的规则对投资者 或基金支付抵偿金，就施行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金 托管东谈主按照治理费和托管费的比例各自承担相应的职责。   （5）如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金钞票净值和各样基金份额净值的计 算结果，诚然屡次从头诡计和查对仍不可达成一致时，为幸免不可按时暴露净值 的情形，以基金治理东谈主的诡计结果对外暴露，由此给基金份额持有东谈主和基金变成 的损失，基金托管东谈主给以免责。   （6）由于一方当事东谈主提供的信息谬误，另一方当事东谈主在采取了必要合理的 措施后仍不可发现该谬误，进而导致净值诡计谬误变成基金份额持有东谈主的损失， 以及由此变成以后交易日净值诡计顺延谬误而引起的基金份额持有东谈主的损失，由 提供谬误信息确当事东谈主一方负责抵偿。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按本公约约定的估值方法的第 13）项进行估 值时，所变成的舛误不算作基金钞票估值谬误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、证券/期货经纪 机构、登记结算公司及指数编制机构等级三方机构发送的数据谬误等其他原因， 基金治理东谈主和基金托管东谈主诚然依然采取必要、适合、合理的措施进行检讨，但未 能发现谬误的，由此变成的基金钞票估值谬误，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施削弱或放弃由此造 成的影响。   （3）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自手艺系统成就而产生的净值诡计尾 差，以基金治理东谈主诡计结果为准。   （四）暂停估值的情形 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书 原因暂停营业时； 商阐明后，基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门规则的管帐轨制推广。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的兼并记 账方法和管帐处理原则，分别独马上成就、登记和支撑基金的全套账册，对两边 各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处 理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。   经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金治理东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净值的诡计和公告的，以基金治理 东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表和依期讨教的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个服务日内完成；《基金合同》成效后，基金招募说明书、 基金产物贵府提要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个服务日内，更 新基金招募说明书和基金产物贵府提要，并登载在规则网站上，其中基金产物资 料提要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基金产物 贵府提要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的， 基金治理东谈主不再更新基金招募说明书和基金产物贵府提要。季度讨教应在季度结 束之日起 15 个服务日内给以公告；中期讨教在管帐年度半年终了后两个月内予 以公告；年度讨教在管帐年度终了后三个月内给以公告。《基金合同》成效不及 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   基金治理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后或以其他两边招供的体式提 供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果 书面或以其他两边招供的体式文告基金治理东谈主。对于季度讨教、中期讨教、年度 讨教、更新招募说明书、基金产物贵府提要等，基金治理东谈主和基金托管东谈主应在上 述监管部门规则的时候内完成编制、复核及公告。基金治理东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献走动均以传简直方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金治理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基 金治理东谈主提供的讨教上加盖业务印鉴或者出具加盖业务印鉴的复核见地书或进 行电子阐明，两边各自留存一份。若是基金治理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布 公告之日之前就联系报抒发成一致，基金治理东谈主有权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐讨教、季度讨教、中期讨教或年度讨教复核完毕后， 需盖印阐明或出具相应的复核阐明书或进行电子阐明，以备有权机构春联系文献 审核时指示。   （八）基金治理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩相比基准的基础数据和 编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的支撑   （一）基金份额持有东谈主名册的支撑   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和支撑， 基金治理东谈主和基金托管东谈主应按照目下联系执法分别支撑基金份额持有东谈主名册。保 管方式不错接纳电子或文档的体式。支撑期限不低于法定最低期限。   在基金托管东谈主要求或编制中期讨教和年度讨教前，基金治理东谈主应将联系贵府 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完好性。 基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他 用途，并应效用隐讳义务。   若基金治理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金                 招募说明书 册，应按联系法则规则各自承担相应的职责。   （二）基金份额持有东谈主名册的提交   基金治理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日期的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》成效日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》成效日、 《基金合同》阻隔日等波及到基金要害事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发生 日后十个服务日内提交。   七、适用法律与争议惩办方式   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港 至极行政区、澳门至极行政区法律和台湾地区的联系规则）统辖并从其解释。   （二）基金治理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约联系的争议 可通过友好协商、长入惩办。但争议未能以协商、长入方式惩办的，则任何一方 有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的仲裁执法 进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端的，对仲裁两边当事东谈主均具有约 束力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   （三）争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各 自陆续至意、接力、尽责地履行《基金合同》和《托管公约》规则的义务，帮衬 基金份额持有东谈主的正当权益。   八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更与阻隔   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管 公约，其内容不得与《基金合同》的规则有任何糟蹋。基金托管公约的变更须依 据法律法则规则或监管机构要求报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约阻隔：   （1）《基金合同》阻隔； 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金           招募说明书   （2）基金托管东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主采纳基金资 产；   （3）基金治理东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金治理东谈主采纳基金管 理权；   （4）发生法律法则、中国证监会或《基金合同》规则的阻隔事项。   （二）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讨教出具法律见地书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金            招募说明书   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按各样基金份额持有东谈主理有的该类基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项规则返璧前，不分配给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讨教经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 讨教登载在规则网站上，并将计帐讨教指示性公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则 规则的最低期限。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书        第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主有权根据 基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务技俩及内容。主要服务内 容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投 资记录。   基金治理东谈主直销中心应根据在基金治理东谈主直销中心进行交易的投资东谈主的要 求提供成交阐明单。   基金销售机构应根据在其销售网点进行交易的投资东谈主的要求提供成交阐明 单。   二、贵府寄送   基金治理东谈主将向发生交易的基金份额持有东谈主以书面或电子文献体式依期或 不依期寄送对账单。   三、多种收费方式遴聘   基金治理东谈主在合应时机将为基金投资东谈主提供多种收费方式购买本基金，欣喜 基金投资东谈主各样化的投资需求，具体实施办法见联系公告。   四、基金电子交易服务   基金治理东谈主将为基金投资东谈主提供基金电子交易服务。   五、资讯服务   投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-700-8001   客户服务传真：021－68415680 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书   基金治理东谈主网站为投资东谈主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线 计议等服务栏目，力图为投资东谈主提供全场地的专科服务。   六、投诉处理   投资东谈主不错通过呼唤中心或基金治理东谈主网站，以电子邮件、信件、传真来访 等体式，进行投诉，通盘渠谈的投诉设有专东谈主登记，专东谈主处理；庸俗投诉一个工 作日内回复，要紧投诉五个服务日内回复。若规则时候内无法处理完毕的，应及 时回复进展气象。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法运动的内容，请通过上述客户 服务电话与基金治理东谈主取得磋议。请确保投资前，您/贵机构依然全面运动了本 招募说明书。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书       第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上 述文献的复制件或复印件。投资东谈主也可在规则网站上进行查阅。   基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金         招募说明书              第二十三部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主所在地，在办公时候内可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金募 集注册的文献   （二）《华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金基金合同》   （三）《华富中证港股通改革药指数型发起式证券投资基金托管公约》   （四）法律见地书   （五）基金治理东谈主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献